"KYC" Conozca a su cliente

Nuestra filosofía es que cualquier relación de negocios de éxito debe basarse en la confianza mutua, la transparencia y la comprensión.

Para la protección de todos nuestros grupos de interés, tenemos políticas estrictas para prevenir que nuestros servicios sean usados ​​para fines ilegales, como el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo. Equilibramos esto con un profundo conocimiento de la realidad de hacer negocios en diferentes partes del mundo. Por lo tanto, los miembros del Grupo han implementado un enfoque basado en el riesgo a las políticas de aceptación de clientes. En conjunto, esta forma es «Conozca a su Cliente» o procedimiento de KYC.

Nosotros no hacemos negocio de forma anónima. Nuestra intención primordial y  obligación es desarrollar y documentar una imagen clara de con quién estamos tratando, dónde viven, cuál es su negocio y cuál es su fuente de riqueza. En algunos casos esto será obvio y fácil de establecer, tanto para nosotros mismos y el cliente, mientras que en algunos casos será más complejo. Los documentos son sólo una parte de este proceso, si bien una parte importante especialmente en transacciones que no son cara a cara. En general los clientes deben esperar enviarnos la siguiente documentación:

 

PRUEBA DE IDENTIDAD– El documento preferido es un pasaporte internacional válido. Si el cliente no tiene un pasaporte, otros documentos pueden ser aceptados dependiendo de la jurisdicción de su expedición. Por ejemplo podemos aceptar pasaportes internos de la Federación de Rusia, Identificaciones nacionales o estatales o  licencias de conducir emitidas dentro de los EE.UU., Canadá y la Unión Europea, o cualquier otro documento emitido por el gobierno en el que el oficial de cumplimiento confía en que el documento es válido.

COMPROBANTE DE DOMICILIO –  Esto debe ser comprobado por documentos tales como facturas, estados de cuentas bancarias o tarjetas de crédito, reciente certificado de residencia expedido por una autoridad del gobierno, etc., o un cheque de los registros públicos.

EXPLICACIÓN DE SU FUENTE DE RIQUEZA Y FONDOS Y LA FINALIDAD DE LA ESTRUCTURA – Esto será objeto de revisión por un oficial de cumplimiento cualificado con experiencia de realidad empresarial de la región geográfica del cliente, que pueden verificar la información con bases de datos de terceros o formular preguntas adicionales si el o ella no es inmediatamente capaz de desarrollar una comprensión más clara de las actividades de los negocios del cliente.

Las personas y las empresas cambian con el tiempo y también tenemos la responsabilidad permanente de entender los negocios de nuestros clientes. Este entendimiento continua mutuo y la confianza hace que el negocio funcione mejor y presente malentendidos costosos e incómodos.

Si usted tiene alguna pregunta acerca de nuestro KYC o procedimientos de debida diligencia, por favor contacte a su Consultor de Offshore Grupo Pro, que estará encantado de ayudarle.