Доверительные счета

Для тех, кто ищет наиболее безопасные и конфиденциальные банковские услуги, а также не совершает частых банковских операций, самым подходящим может быть использование так называемого Доверительного счета или Счета сделки в Новой Зеландии в качестве отличной альтернативы открытию счета в банке напрямую. Помимо такого преимущества как конфиденциальность, также гарантируется безопасность средств клиента в случае наступления неплатежеспособности банка. У нас имеется договоренность с юридической компанией в Новой Зеландии, которая также может предложить клиентам данную услугу.

Это самый быстрый способ открыть счет в банке?

Этот вид счета может быть открыт всего лишь в течение одного рабочего дня, поэтому он идеально подходит в ситуациях, когда деньги необходимо получить срочно, и нет времени на открытие обычного банковского счета.

Данный счет также может быть использован как транзитный счет. К примеру, для совершения коммерческой сделки, заключенной в последний момент, Вам необходимо завтра же получить 1 миллион долларов США, однако создание компании и открытие обычного банковского счета обычно занимает 1-2 недели. Вы можете воспользоваться Доверительным счетом для того, чтобы конфиденциально получить деньги, а затем перечислить их на свой оффшорный банковский счет в другой юрисдикции, когда такой счет будет открыт. В качестве источника денежных средств, который будет виден оффшорному банку, будет выступать Новозеландская юридическая компания с хорошей репутацией, что также может уменьшить количество вопросов касательно «источника средств» со стороны оффшорного банка.

Обычно банки отрицательно относятся к тому, что через них производится транзит денег, но в случае со счетами, которыми управляют юридические фирмы, это считается допустимым, так как в Новой Зеландии это стандартный способ перевода денег при заключении крупных сделок с недвижимостью.

Безусловно, здесь также применяются стандартные строгие процедуры идентификации клиентов, и юрист потребует подробную информацию о данной операции и соответствующие документы.

Что такое Доверительный счет солиситора?

В английском, а, соответственно, и в новозеландском праве, фирма солиситора имеет право хранить деньги в системе траст в качестве заинтересованной стороны в сделках с недвижимостью. Более того, вся английская система передачи недвижимости в собственность работает по данному принципу, когда солиситор хранит деньги на доверительном счету от имени покупателя для покупки недвижимости, и высвобождает эти деньги, как только право владения переходит к его клиенту.

Каков принцип работы доверительного счета?

В распоряжении фирмы солиситора имеется счет в новозеландском банке категории «ААА» (в нашем случае это банк BNZ Group, Банк Новой Зеландии). По закону, средства на этом доверительном счету не считаются банковским вкладом, а являются деньгами, принадлежащими клиентам юридической фирмы, поэтому в случае банкротства банка этот счет не подлежит объединению со средствами «обычных» вкладчиков. 

Юридическая фирма открывает субсчет на имя своего клиента (это может быть траст, физическое лицо или компания), т.е. Вы. Данный счет имеет свое название и номер и не объединяется с другими счетами, а также он четко обозначен в банке как Доверительный счет.

Управляющее счетом уполномоченное лицо (т.е. Вы) заключает с юристом договор, содержащий указания о том, что делать с деньгами, который можно отправить любым удобным способом – системой кодирования, по факсу, электронной почте, при помощи телефонного звонка или же сразу несколькими вышеупомянутыми способами.

Счет может быть в любой валюте или в нескольких валютах, но только счет в австралийских и новозеландских долларах приносит проценты.

Каждый раз, когда деньги поступают в банк или высылаются из банка, юрист должен быть проинформирован о том, куда отослать средства или откуда они поступили.

Обеспечение безопасности доверительных счетов в Новой Зеландии

На доверительных счетах солиситоров в определенный момент времени хранятся средства клиентов в миллиарды долларов, и это, по сути, единственный метод, при помощи которого в Новой Зеландии совершаются сделки с недвижимостью.

Деятельность солиситоров регулируется Ассоциацией юристов Новой Зеландии и Законом о юристах и оформлении перехода права на недвижимость. Особо строго регулируются обязательства солиситоров по хранению денег клиентов. Солиситорам по по закону строго запрещено использование, объединение средств или любые другие действия с деньгами клиента, выходящие за рамки указаний клиента.

Рекомендованная компанией Offshore Pro Group юридическая фирма застрахована и в дальнейшем может предоставить страховку для сумм от 5 до 100 миллионов долларов, а это значит, что Ваши деньги застрахованы в случае невыполнения солиситором своих обязательств, хоть подобное и маловероятно. К тому же, у Ассоциации юристов Новой Зеландии также имеется фонд лояльности, который гарантирует возврат средств клиента в случае правонарушений, пусть даже маловероятном. Однако Вы можете быть уверены в том, что Новая Зеландия является юрисдикцией с очень хорошо регулируемой профессией юриста, и не известно ни одного случая снятия денег с доверительного счета. Юридические фирмы, которым отдает предпочтение компания Offshore Pro Group, регулярно хранят деньги клиентов на сумму до 10 миллионов долларов.

Преимущества конфиденциальности доверительного счета солиситора

Данный счет можно открыть в условиях полной конфиденциальности. Должную осмотрительность проявляет юрист и мы, а не банк. Банку никогда не сообщается о том, кто на самом деле является бенефициарным собственником. В соответствии с доктриной о конфиденциальности и полномочиях юриста, юрист не имеет права раскрывать имя бенефициарного собственника кому-либо, в том числе банку (за исключением случаев тяжких преступлений и только если выдан ордер). Средства принимает выбранный нами юрист с нашим подтверждением того, что ему была разъяснена наша политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (AML).

Средства на доверительном счету солиситора не могут быть заморожены или арестованы банком, т.к. они являются частью трастового регистра юриста, а потому регулируются Ассоциацией юристов, а не банком. Счет сделки накладывает на солиситора / юриста ответственность за добросовестность и не регулируется политикой банка по борьбе с легализацией средств, полученных преступным путем.

Недостатки

• Не особо подходит для торговли, так как каждая операция требует личных указаний
• Имеет более высокую стоимость по сравнению с обычным банковским счетом
• Невозможно управлять через Интернет
• Не подразумевает использование кредитных карт

Комиссионные сборы и процедура открытия

Обычно этот вид счета доступен только в случае основания предприятий (трастов и компаний) в Новой Зеландии, или в процессе их открытия через Offshore Pro Group.

Для счетов, на которых имеется сумма в один миллион долларов или менее, установлена комиссия за открытие счета в размере USD 3,000. Сюда включена полная комплексная проверка счета, отсылаемая юристу перед открытием счета. Комплексная проверка документов проводится нашим юридическим отделом, включая процедуры проверки источников средств, которые затем проводятся солиситором в рамках его обязательств по борьбе с легализацией средств, полученных преступным путем.

Для более крупных счетов комиссия за открытие счета установлена в размере USD 8,000.00, плюс плата за дополнительное время, если процесс проверки сложный.

В вышеупомянутую плату включена вся документация, необходимая для открытия счета в любой валюте по желанию клиента. Стоимость открытия каждого нового счета остается неизменной, однако, в случае одновременного открытия сразу нескольких счетов (например, в разных валютах или для разных трастов), данная комиссия может быть уменьшена.

Все указания по отсылке денег или произведении денежного вклада облагаются комиссией за обработку документов персоналом, т.к. операции производятся исключительно конкретным солиситором. Каждая операция занимает примерно 12 минут, в зависимости от сложности, и оплачивается блоками по 10 минут, по USD 30 за каждый 10-минутный блок.