Offshore Pro Group имеет опыт в создании оффшорных, международных банков, банков с ограниченной лицензией.

Некоторая устаревшая информация в Интернет может рассказывать о том, как просто и легко создать свой собственный банк. Хотя требования к капиталу не такие и высокие, государственные лицензирующие органы во всем мире очень строго относятся к регистрации банков, и внимательно следят затем, чтобы в их юрисдикции бизнес вели только жизнеспособные банки с профессиональной командой.

Типы оффшорных банковских лицензий: Класс А и Класс Б

Оффшорные банковские лицензии, как правило, делятся на две категории.

Банки класса А: полномасштабные международные банки, имеющие лицензию на прием депозитов и ведение бизнеса с любыми клиентами из любой точки мира.

Банки класса Б, также известные как оффшорные банки с ограниченной лицензией  или «карманные банки» могут вести бизнес только с определенными лица, компаниями или группами. Такие банки используются либо для операций внутри компании (например, управление наличными средствами и финансирование различных международных дочерних компаний одной группы компаний, и близких  деловых партнеров) или для управления частным капиталом (семейные и много-семейные офисы, открытие счетов для членов семьи, семейные трасты и фонды и т.д.).  Намного легче получить ограниченную банковскую лицензию, чем  полную банковскую лицензию,  поэтому можно после  нескольких лет удачной работы банка с лицензий класса Б, подать заявление на расширение лицензии до класса А.

Альтернативы полной банковской лицензии

Конечно, возможно открыть свой банк с нуля,  но как мы заметили клиенты часто приходят к нам в первую очередь с идеей создания банка, но после анализа их бизнес-плана, мы можем предложить им более быстрые, простые и экономные варианты. Например, лицензия хедж-фонда в сочетании с отдельной частной трастовой компанией может соответствовать требованиям клиентов, желающим осуществлять инвестиционную банковскую деятельность.

Таким образом, мы прежде всего рекомендуем, приобрести опыт в менее регулируемой структуре связанной с финансовой деятельность: например  хедж-фонды, лицензированные Форекс компании,  компании с лицензией обработки платежей, в зависимости от типа банковской  деятельности, которую Вы планируете осуществлять. Альтернативой также могут стать союзы или даже Частные трастовые компании.

Если у вас уже есть достоверный опыт в сфере финансовых услуг, а также четкое представление о том, что Вы хотите делать, мы с радостью поможем Вам в получении банковской лицензии. Мы также можем помочь установить необходимые корреспондентские отношения, без которых вы не сможете вести свой бизнес.

Рекомендуемые юрисдикции для получения банковской лицензии

У нас есть опыт работы с такими юрисдикциями как Панама, Белиз, Содружество Доминики, Невис и Сент-Люсия, в то же время у нас есть большой опыт работы с клиентами из России /СНГ и Латинской Америки и конкретные ответы на вопросы, с которыми эти клиенты могут столкнуться при подаче заявления на получение оффшорной банковской лицензии.

Старшие консультанты Offshore Pro Group находятся в вашем распоряжении для консультаций по  получению банковских лицензий.