Открытие счета в иностранном банке для юридического лица: помощь и поддержка на всех этапах

В большинстве случаев бизнес не может полноценно работать, если корпоративный счет не открыт. Поэтому, независимо от бизнес-целей, открытие надлежащего счета в иностранном банке для юридического лица является неотъемлемой частью любого бизнес-плана. 

В разных странах действуют свои местные законы о банковской деятельности, и в каждом банке есть разные типы счетов, с разными режимами работы, соответствующими процедурами прохождения проверки на благонадежность и необходимыми документами. 

Дистанционный счет - картинка

Эксперты Offshore Pro Group готовы помочь открыть банковский счет за границей на компанию-нерезидент, включая high-risk компании, всего лишь за несколько недель. Также мы готовы оказать поддержку и помощь в настройке валютных платежей из России, Украины, Казахстана с США, Европой, Гонконгом. 

За 15 лет работы нам удалось выстроить долгосрочные выгодные отношения с банками, платежными системами, необанками, расположенными в юрисдикциях с надежной банковской системой. К ним можно отнести — Швейцарию, Канаду, Великобританию, Невис. Основным преимуществом такого сотрудничества является то, что отечественной компании можно открыть банковский счет за границей дистанционно.

Преимущества корпоративного счета за рубежом

  • доступность специализированных / индивидуальных услуг, продуктов
  • высокий уровень конфиденциальности личных, корпоративных данных
  • минимизация валютных рисков
  • диверсификация и защита активов
  • расширение бизнес-географии 
  • доступ к международным финансовым, торговым  рынкам
  • поддержка мультивалютных счетов, включая USD, EUR, GBP, CHF, RUB, SGD, HKD, AUD и другие иностранные валюты по запросу
  • быстрое управление валютными транзакциями при помощи онлайн-банкинга

Как открыть банковский счет за границей? 

Процедура открытия счета за границей удаленно достаточно объемная, а в некоторых ситуациях и сложная, поскольку включает в себя ряд законодательных, юридических, налоговых направлений. Естественно, неподготовленному человеку сложно справиться с таким потоком информации самостоятельно. 

Для снижения рисков потери времени и денег, рекомендуем заказать услугу экспертного сопровождения по открытию счета в иностранном банке на компанию-нерезидент. Как это работает?

  1. Эксперты Offshore Pro Group анализируют тип деятельности компании, корпоративную структуру, партнерские соглашения, необходимые валюты, типы транзакций. 
  2. Осуществляют подбор иностранного банка, платежной системы либо цифрового банка.
  3. Выбирают нужный вид банковского счета: операционный, инвестиционный, транзакционный (каждый вид счета имеет разные требования, режим работы, поэтому его выбор основывается исключительно на конечной цели компании)
  4. Помогают подготовить все необходимые документы, банковские формы для открытия бизнес-счета
  5. Готовят рекомендательное письмо и направляют пакет документов в банк для получения предварительного решения.
  6. Переходят к процессу открытия счета, подготавливают к прохождению видео интервью.
  7. Получают подтверждение банка и данные учетной записи.

Конечно, гарантировать успешное открытие банковского счета онлайн за границей, невозможно. Однако, можно выполнить правильный подбор иностранного банка, учесть все его внутренние требования для прохождения комплаенс-контроля и таким образом, увеличить шансы на положительное рассмотрение заявки. 

Доступные юрисдикции для зарубежных банковских транзакций

Владельцы иностранных компаний предпочитают открывать банковские счета в различных юрисдикциях. К тому же, страна регистрации бизнеса не обязательно должна совпадать с юрисдикцией открытия счета. Такой процесс абсолютно законен и понятен. 

Чаще всего, владельцы компаний предпочитают дистанционно открывать счета в банках Швейцарии, Португалии, Канады, Невиса, Великобритании, Турции, Литвы, Черногории. Наличие запасного счета в иностранном банке позволяет грамотно вести финансовую деятельность предприятия.

Требования к документам

При открытии расчетного счета юридического лица, зарегистрированного за границей, необходимо представить следующие документы:

  • свидетельство о регистрации (если предприятие было зарегистрировано в течение последних шести месяцев) или выписка из регистра (не старше шести месяцев)
  • устав, меморандум
  • бизнес-план
  • корпоративную структуру
  • приказ о назначении директора
  • рекомендательное письмо из банка
  • личные документы и резюме на конечных бенефициарных владельцев, директора, распорядителя по счету
  • торговые доказательства (договора, соглашения, инвойсы, прочие финансовые документы)
  • информацию о некоторых крупных клиентах, поставщиках / контрагентах
  • документы, подтверждающие источник происхождения капиталов

Не забудьте об альтернативе иностранного банковского счета

Не стоит забывать и об альтернативных иностранных счетах. Основной альтернативой банковскому обслуживанию служат цифровые банки (EMI) и платежные системы (PSP) — эти финтех проекты позволяют открыть  корпоративный счет с персональным IBAN-номером либо создать “виртуальный банковский счет для бизнеса”, где фактическая страна происхождения банка не будет влиять на процесс обработки транзакций. 

Эти финансовые учреждения предоставляют многовалютные счета и обеспечивают прозрачное движение денег независимо от входящей / исходящей валюты. Таким образом, счета в платежной системе либо в необанке для компании, значительно упрощают управление даже самой сложной бизнес-моделью. 

Желаете получить больше актуальной информации о доступных вариантах по открытию счета в иностранном банке для юридического лица? Свяжитесь с нами по адресу:  info@offshore-pro.info прямо сейчас.