Оффшорное инвестирование: что собой представляет и для чего нужно?

Под оффшорным инвестированием подразумевается процесс размещения средств в корпоративные и финансовые структуры, которые располагаются за пределами страны инвестора. Вложение капиталов в этом случае зачастую происходит при помощи трастов, фондов, компаний, зарегистрированных в странах или территориях с благоприятными налоговыми режимами и либеральными финансовыми законами. Оффшорное инвестирование — оптимальное решение не только для вложения личных средств, но и для ведения полноценного бизнеса.

Оффшорное инвестирование

Преимущества оффшорного инвестирования

Использование такого метода вложения средств позволяет получать более значительный доход, ведь капиталы размещаются в тех странах или территориях где действует упрощенная система налогообложения. В этом нет ничего незаконного, так как в оффшорных юрисдикциях действуют тщательно продуманные правила регулирования и управления капиталовложениями. 

Плюсы оффшорного инвестирования:

  • Высокий уровень конфиденциальности. Инвесторы сохраняют определенную степень анонимности. Например, в некоторых юрисдикциях данные о бенефициарах фондов или трастов не вносятся в публичный реестр.
  • Снижение налоговой нагрузки. Оффшорные зоны часто предлагают низкие или нулевые налоги на определенные виды доходов, что позволяет инвесторам уменьшить размер налоговых обязательств.  
  • Диверсификация рисков. Распределив средства по разным оффшорным юрисдикциям, можно защитить их от возможных рисков экономического или политического характера в стране исхода.
  • Простота регулирования. В оффшорах действуют более лояльные правила по поводу отчетности и прочих нюансов, чем в стране инвестора.
  • Широкие инвестиционные возможности. Оффшоры также привлекательны тем, что предоставляют доступ ко всем мировым рынкам и биржам, включая развивающиеся.

Оффшорные структуры позволяют обеспечить защиту активов от судебных исков, кредиторов и других рисков. Менеджмент в оффшорных зонах очень клиентоориентирован, поэтому инвестору гарантирован может высокий уровень обслуживания.  

Минусы решения

Справедливо учитывать не только преимущества, но и недостатки того или иного метода вложения средств. Среди основных минусов оффшорного инвестирования присутствуют правовые риски. Если в юрисдикции меняются законы, то это может оказать негативное влияние на оффшорные структуры и активы инвесторов.

Минусы инвестирования в оффшорах:

  • Затраты на обслуживание. Иногда содержание оффшорных структур обходится дорого. Инвестор зачастую вынужден обращаться за помощью в тематические организации, что, соответственно, стоит денег.
  • Риски репутационного характера. Если структуры созданы в неблагоприятных с точки зрения репутации оффшорных зонах, то такое обстоятельство может негативно отразиться и на имидже самого инвестора.
  • Недостаточно информации. Некоторым инвесторам сложно получить полную информацию об экономических и юридических условиях в том или ином оффшоре. Поэтому мы всегда рекомендуем обращаться предварительно за помощью к экспертам.

Оффшорное инвестирование — это процесс, который требует профессионального подхода и тщательного анализа.

Инструменты оффшорного инвестирования

Для размещения капитала в офшорных юрисдикциях используются инструменты разного формата. Это могут быть финансовые продукты и структуры, при помощи которых инвесторы достигают своих целей, то есть оптимизируют налогообложение, диверсифицируют инвестиции, защищают капиталы, обеспечивают конфиденциальность. 

Банковские счета

Открывая банковский счет в оффшорной юрисдикции, инвестор обеспечивает своим капиталом защиту и получает определенный уровень конфиденциальности. Если процесс подбора подходящего банка прошел грамотно, то появляется возможность не только сэкономить на налогах, но и получить определенный процент дохода по депозиту.

Какие еще преимущества предполагает этот инструмент оффшорного инвестирования:

  • доступ к инвестиционным программам банка и прочим продуктам;
  • снижение политических рисков за счет расположения своих средств не стране исхода;
  • возможность совершать операции и контролировать движение средств из любой точки мира при помощи интернет-банкинга;
  • надежная сохранность средств за счет страхового покрытия;
  • доступ к международным платежам (иногда в стране резидентства владельца такая возможность отсутствует).

Для компаний оффшорные счета облегчают ведение международного бизнеса, упрощая управление валютными операциями, расчеты с поставщиками и клиентами в разных странах. Также минимизируются валютные риски.

Открыть оффшорный счет могут все желающие. Главное — подобрать правильную юрисдикцию и выполнить все требования финансового учреждения. Наши эксперты готовы оказать вам помощь в открытии иностранного счета. Чтобы результат был гарантированный, можно также воспользоваться услугой pre-approval. Заявка на открытие счета отправляется сразу в несколько банков. После получения одобрения можно выбрать наиболее подходящий из них.

Воспользуйтесь нашей услугой по подбору банковского счета и получите максимум выгоды!

Оффшорные компании

Такие структуры обычно создаются в юрисдикциях с благоприятным налоговым климатом и простыми условиями управления компаниями. Чтобы создать оффшорную фирму, необходимо сделать несколько простых шагов:

  1. Подобрать подходящую для целей и задач инвестора офшорную зону. Это может быть Сент Китс и Невис, Сейшельские острова, Белиз, Панама.
  2. Сбор и подготовка пакета документов.
  3. Назначение акционеров и директоров.
  4. Подача пакета документов в регистрационный орган выбранной юрисдикции.
  5. Открытие корпоративного счета для компании.

Как можно использовать такие структуры в рамках оффшорного инвестирования:

  • Владение и управление активами. В компании аккумулируются активы разного типа. Это может быть недвижимость, интеллектуальная собственность, ценные бумаги, наличные средства и прочее имущество. 
  • Ведение международного бизнеса. Оффшорная компания может заниматься импортом или экспортом, производством товаров, оказанием целого ряда услуг. За счет размещения предприятия в оффшорной зоне можно снизить налогообложение и упростить осуществление транзакций международного типа.
  • Лизинг оборудования и финансирование. Офшор можно использовать для лизинга оборудования или транспортных средств, для кредитования бизнеса.

В некоторых юрисдикциях предоставляется услуга номинального сервиса. Это позволяет обеспечить владельцам компании оптимальный уровень анонимности.

Брокерские счета

Чтобы иметь возможность торговать на бирже акциями, облигациями, опционами, фьючерсами понадобится брокерский счет. Частное лицо может торговать только при посредничестве брокера, и для этого требуется, в частности, открыть у него счет. Это можно сделать и в офшорной юрисдикции.

Открытие брокерского счета позволяет получить доступ к инструментам для контроля активов в режиме онлайн при помощи ПО. В результате инвестор может взвешенно и своевременно принимать решения, касающиеся его капиталов.

Особенности брокерских счетов:

  • бессрочное действие;
  • возможность открывать неограниченное количество счетов в разных юрисдикциях;
  • на счету можно хранить не только деньги, но и ценные бумаги;
  • налоги с доходов от счета платит брокер, а порядок уплаты прописывается в договоре;
  • счет может быть как совместным, так и индивидуальным с правом наследования.

В классическом варианте брокерского счета владелец сам принимает решения по поводу вложения и продажи активов. В случае доверительного счета от имени инвестора на бирже действует брокер, принимая решения без участия владельца счета.

Трасты и фонды 

Эти инструменты оффшорного инвестирования в основном используются для защиты корпоративных и личных сбережений. 

Причины создания трастов в оффшорах:

  • Снижение налоговых обязательств. В оффшорных юрисдикциях обычно действуют льготы налогового характера на прирост капитала, имущество и другие налоги.
  • Управление наследством. Трасты зачастую создают хайнеты, чтобы обеспечить своим потомкам достойное будущее, включая этот вид деловых отношений в наследственное планирование.
  • Защита активов. Оффшорные трасты помогут владельцам защитить свои активы от кредиторов, судебных исков и других претензий.
  • Обеспечение конфиденциальности. Обычно в оффшорных юрисдикциях не оглашаются на всеобщее обозрение имена бенефициаров трастов.

При помощи трастов осуществляется управление благотворительными пожертвованиями и попутно оптимизируется налогообложение.

Зачем создавать оффшорные фонды:

  • управление частным капиталом и активами состоятельных лиц;
  • инвестирование в недвижимость;
  • управление пенсионными накоплениями;
  • привлечение капитала от инвесторов со всего мира и управление инвестициями.

Больше всего для создания оффшорных трастов и фондов подходят такие юрисдикции: Британские Виргинские острова, Гибралтар, Джерси, Багамы, Каймановы острова.

Оффшорные страховые полисы

Иногда инвесторы обращаются в оффшорные страховые компании, чтобы оформить там соответствующий полис. Этот документ считается мощным инструментом для защиты активов, управления рисками и налоговой оптимизации.

Какие задачи выполняет оффшорный страховой полис:

  • Диверсификация рисков. Такой инструмент часто используют крупные инвесторы, которые хотят защитить свои активы от финансовых рисков.
  • Защита от посягательств. Средства, вложенные в страховые полисы, часто недоступны для третьих лиц, на них посягающих, так как защищены законами оффшорных юрисдикций.  
  • Планирование наследства. Инвесторы, которые беспокоятся о будущем, зачастую оформляют страховку в оффшорных страховых компаниях. Полисы могут быть структурированы таким образом, чтобы избежать наследственных споров и налогообложения.

Если инвестору понадобится быстрый доступ к своему капиталу, то он может использовать оффшорной страховой полис в качестве залога по кредиту. Примеры юрисдикции где можно оформить страховой полис: Гибралтар, Каймановы острова, Лихтенштейн, Мальта.

Покупка недвижимости в оффшорах

Одним из самых популярных инвестиционных инструментов считается покупка зарубежной недвижимости. В этом случае главное — правильно выбрать юрисдикцию. Иначе такие инвестиции могут оказаться неудачными. Зачастую состоятельные люди приобретают недвижимые объекты через офшорные компании или прочие структуры. 

Какие преимущества имеет такое решение:

  • Географическая диверсификация портфеля активов. Инвесторы, в чьей родной стране отмечается нестабильная экономическая ситуация, часто вкладывают деньги в оффшорную недвижимость.
  • Заработок на приросте капитала. Инвестор покупает недорогой недвижимый объект и продает на пике стоимости.
  • Наличие дополнительного места для постоянного проживания или во время отпуска. Всегда приятно иметь дом или квартиру за рубежом, куда можно приехать отдохнуть или на ПМЖ.
  • Защита от инфляции. Недвижимость всегда относилась к физическим активам, которые можно потрогать и увидеть, в отличии, например, от такого актива, как криптовалюта. Если вложить деньги в дом или квартиру, то можно защитить их от возможного обесценивания.

Покупая недвижимость в оффшорах, инвестор может также получить приятный бонус в виде второго гражданства или ВНЖ. Такую возможность предлагают Антигуа и Барбуда, Сент-Китс и Невис, Доминика.

Оффшорные хедж-фонды

Десятки лет подряд хедж-фонды являются лучшим инструментом получения высокого дохода. Отличия хедж-фонда от обычного фонда заключается в том, что образования имеют разную структуру, используют разные стратегии инвестирования и регулируются разными нормативными правилами. Приставка «хедж» в названии происходит от английского слова «hedge», что означает «страховать» или «хеджировать».

Такие структуры используют следующие методы защиты активов:

  • арбитражные стратегии;
  • деривативы;
  • короткие продажи;
  • диверсификации.

Применение разнообразных и гибких инвестиционных стратегий позволяет хедж-фондам достигать высокого уровня доходности. Но для такого результата понадобится значительный капитал и высокая квалификация.

Заключение

Если вы задумались об оффшорном инвестировании, тогда выберете наиболее подходящий вариант инструмента. Затем свяжитесь с нашими экспертами и обеспечьте профессиональное сопровождение своим инвестиционным планам.