Cuentas Bancarias Secretas

La pregunta que todos se hacen es: ¿Todavía existen Cuentas bancarias secretas?

Su derecho a la privacidad

Aquí en Offshore Pro Group tenemos cumplimientos estrictos y políticas KYC (Conoce a tu cliente). Sin embargo apreciamos que si usted no está violando la ley, tiene todo el derecho al secreto y la privacidad. Por otra parte, creemos que usted no debería tener que justificar su necesidad de mantener el secreto. La carga de prueba debería ser a la inversa.

¿Cuentas Secretas o Anónimas?

Los clientes deben entender que el secreto no es la mismo que en el anonimato. Tanto Offshore Pro Group como introductor y el banco offshore donde se abre su cuenta, tienen que entender exactamente quien es usted y llevar a cabo controles periódicos de debida diligencia.

Cuentas numeradas y Seudónimas

Sin embargo, una vez que estos controles de debida diligencia se han llevado a cabo de manera satisfactoria, es posible abrir Cuentas Numerada o Cuentas Seudónimas.

Estas cuentas bancarias especiales se pueden abrir en una serie de bancos privados europeos con los que trabajamos.

La principal ventaja de estas cuentas es que no hay información de identidad guardada en el sistema informático del banco, por lo que ofrece una excelente protección contra el robo de datos ilegal. Si, por ejemplo, sucede que un empleado del banco roba los datos de todos los titulares de cuentas, lo único que podrá ver es ya sea un número aleatorio o un seudónimo que usted elija.Cuando usted se comunica con el banco, puede elegir que se identifique usted mismo sólo con el número de cuenta o nombre, esto ofrece protección contra el robo de identidad a través de las comunicaciones, que es un problema común, especialmente con el correo electrónico.

La información real de archivos que contiene su verdadera identidad se mantiene en papel, por lo general fuera en un lugar seguro, donde el acceso a todos los archivos está estrictamente controlado y registrado. Su verdadera identidad sólo se conocerá por su Ejecutivo y por uno o dos funcionarios bancarios de alto nivel.

Desventajas de las cuentas Numeradas y Seudónimas

La principal desventaja de estas cuentas es que, debido a las regulaciones internacionales, no pueden ser utilizadas para las transacciones del día a día, ya que los bancos corresponsales bloquearán las transferencias electrónicas que no identifican claramente al emisor o al receptor.

Los depósitos y retiros de cuentas numeradas sólo pueden, por tanto, llevarse a cabo ya sea en efectivo o mediante transferencia dentro del mismo banco. A veces, son posibles las transferencias a otras oficinas del mismo banco en diferentes jurisdicciones, ya que pueden ser manejados en el sistema de contabilidad interno del banco.

Además, normalmente no es posible abrir cuentas numeradas para las empresas. Por lo tanto, las cuentas numeradas se clasifican como cuentas personales y deben ser declaradas como tales a las autoridades fiscales cuando sea necesario.

Conclusión de las Cuentas Secretas

Estas cuentas secretas no son prácticas para el día a día. Sin embargo, pueden ser útiles para mejorar la privacidad como parte de una estructura global o un grupo de cuentas dentro del mismo banco.

 

Si quisiera abrir una cuenta bancaria numerada o con seudónimo, por favor póngase en contacto con Offshore Pro Group