Offshore Pro Group cuenta con especial experiencia en la creación de licencias bancarias, offshore, internacionales y restringidas.Parte de la información que se encuentra en Internet sugiere que es fácil crear un banco offshore – pero esto es incorrecto. Aunque los requisitos de capital son relativamente bajos, los reguladores bancarios de todo el mundo son muy estrictos a la hora de garantizar que sólo los bancos viables con seria gestión profesional puedan hacer negocios en sus jurisdicciones.

Tipos de Licencias Bancarias offshore: Clase A y Clase B

Las Licencias bancarias Offshore generalmente se dividen en dos categorías.BANCOS CLASE A, son los bancos internacionales a gran escala, con licencia para captar depósitos y realizar negocios con cualquier cliente en cualquier parte del mundo.BANCOS CLASE B, también conocidos como los bancos offshore con licencia restringida o como “bancos de bolsillo” que sólo tienen licencia con para hacer negocios con determinadas personas, empresas o grupos. Se utilizan también para las operaciones internas de la empresa (por ejemplo: gestión de tesorería y financiación para diferentes filiales internacionales de un grupo de empresas y socios comerciales cercanos) o para la gestión de patrimonios privados (oficinas familiares y multifamiliares, abriendo cuentas para los miembros de la familia, fideicomisos familiares y fundaciones, etc.), es más fácil de obtener una licencia bancaria restringida que una licencia completa, y después de establecer un buen historial puede ser relativamente fácil solicitar una actualización a una licencia bancaria completa offshore sin restricciones.Algunas jurisdicciones, como Panamá, pueden distinguir entre licencias para hacer negocios en el mercado local y hacer negocios con no residentes, un grupo que incluye compañías locales controladas por no residentes. La mayoría de las jurisdicciones del Caribe también separan sus categorías de licencias locales e internacionales o en el extranjero.

Alternativas para Licencias Bancarias completas Offshore

Aunque es posible establecer un banco offshore desde cero, nos encontramos con que los clientes a menudo acuden a nosotros en primer lugar con la idea de crear un banco, pero después de un análisis de su plan de negocios, podemos asesorar sobre una solución rápida, simple y de bajo costo. Por ejemplo, una licencia de fondos de cobertura combinada con una separada Empresa Fiduciaria Privada podría adaptarse a las necesidades de los clientes que deseen llevar a cabo actividades de banca de inversión.Por lo tanto, generalmente se recomienda crear y adquirir una trayectoria en una Empresa de Servicios Financieros menos regulada, por ejemplo: fondos de cobertura, una compañía con licencia de compraventa de divisas, o un proveedor de servicios de pago, dependiendo del tipo de negocios bancarios que desea llevar a cabo. Otras alternativas pueden ser uniones de crédito o sociedades de tesorería o incluso sociedades fiduciarias privadas multicliente.Si ya tiene experiencia y una trayectoria comprobable en el negocio de los servicios financieros, y una idea clara de lo que quiere hacer, sin duda podemos ayudarle con su solicitud de una licencia bancaria. También podemos ayudarle a establecer las relaciones de corresponsalía necesarias, sin las cuales no podrá hacer negocios.

Jurisdicciones recomendadas para Licencias Bancarias Offshore

Las Jurisdicciones donde tenemos particular experiencia son Panamá, Belice, Dominica, Nevis y Santa Lucia, mientras que tenemos experiencia trabajando con clientes de Rusia/CEI y clientes de América Latina y con los problemas particulares de estos clientes que se pueden presentar cuando se solicita licencias bancarias offshore.La alta dirección de Offshore Pro Group está a su disposición para las consultas sobre licencias bancarias offshore. Contáctanos