Июл 14, 2021
Без категории, Блог

Почему в 2021 году американцам сложно открыть счет в оффшоре или как оффшорный банк рекламирует себя в США

Оглавление:

Начиная с 2010 года в Соединенных Штатах Америки наблюдается настоящая борьба за банковский счет в оффшоре. Именно в то самое время миру был представлен Закон о налоговой отчетности под аббревиатурой FATCA, согласно которому, оффшорный банк в США недоступен для приема местных граждан и не может рекламировать свои товары/услуги.

Результат деофшоризации «налицо» – в 2021 году открыть счет в оффшоре для граждан США не просто проблематично, а еще и дорого, долго и даже порой опасно. В последнем случае имеются в виду штрафные санкции и блокировка счетов «до выяснения обстоятельств», что негативно отразится на бизнесе и репутации банка (в том числе).

Справка: за границей проживает более 6 млн граждан Соединенных Штатов, многие из которых имеют оффшорные счета и благополучно пользуются доступными налоговыми льготами. Законодательство Америки НЕ ЗАПРЕЩАЕТ своим резидентам иметь счет за рубежом, в том числе в низконалоговой зоне.

США Банк - картинка
attention blue

Чтобы стать клиентом оффшорного финансового учреждения, достаточно грамотно выбрать «проводника». Эксперты Offshore Pro Group готовы дать развернутую консультацию по налоговому планированию и открытию банковского счета в оффшоре, а также оказать весь комплекс услуг «под ключ». 

Почему реклама оффшорных банков в США под запретом?

Как сказано ранее, все началось с Закона FATCA, где главный пункт гласит – каждое иностранное финансовое учреждение, клиентом которого является резидент США, обязано сообщить об этом (в том числе отправить банковские реквизиты) в IRS. И никак иначе!

На фоне такой активной деофшоризации, все вспомнили про Закон о ценных бумагах от 1933 года (Положение S), где установлен запрет на рекламу оффшорных банковских учреждений на территории Соединенных Штатов. В результате такой политики, оффшорный банк в США для рядовых граждан стал практически недоступен.

attention blue

Справка: рекламировать свои услуги в США могут любые иностранные банки, у которых есть американское представительство и соответствующая лицензия. 

Что оффшорным банкам запрещено в Америке?

Все финансовые институты и брокерские компании, не имеющие представительства и лицензионного разрешения на деятельность в Штатах, НЕ могут:

  • подавать рекламу в издательствах с тиражом от 15 000 экземпляров;
  • заниматься рассылкой маркетинговых материалов;
  • проводить семинары и вести любую рекламную кампанию в США.

Естественно, банкам как-то надо выживать в таких условиях жесткой дискриминации, выбирая один из трех вариантов:

  1. Работать с клиентами из США, открывать им оффшорные счета, но не сообщать об этом в налоговую. Результат будет не самый радужный – штрафы и блокировка счетов, что негативно отразится на репутации и оправданности банковской деятельности.
  2. Согласиться соблюдать FATCA, но при этом лишиться хороших клиентов. Мало кто из достойных компаний и богатых людей США захочет, чтобы о нет открыто говорили в местной налоговой инспекции.
  3. Отказаться от американских клиентов и остановиться на работе с другими странами.

Некоторые банки решили, что гораздо проще и безопаснее избавиться от клиентов из США, чем соблюдать FATCA. Особенно сложно (практически невозможно), получить доступ к банковским продуктам в небольших финансовых учреждениях, которым невыгодно и дорого соответствовать нормам FATCA. Вот и получается, что открыть счет в оффшоре можно по Закону, но сложно на самом деле.

Оффшорный счет для граждан США – ограничения, запреты и требования

Сегодня чтобы открыть расчетный или личный банковский счет в оффшоре, гражданам США придется «пройти 100 кругов Ада» и столкнуться с различными преградами:

  1. Углубленная процедура проверки клиента и отказ за малейшую опечатку, помарку, недочет в документации. 
  2. Ограниченное число банков готово принять американцев в качестве своих клиентов. А если и готово, то в порядке очереди (по записи) и исключительно каким-то отдельным сотрудником, которого может не оказаться на месте в нужное время, а вся поездка за рубеж станет неоправданным испытанием.
  3. Обязательное посещение офиса оффшорного банка, что придется подтвердить штампом о въезде в страну. Исключение касается нескольких финансовых учреждений, где открыть счет можно через доверенное лицо, например, острова Кука, Белиз.
  4. Повышенные депозитные требования к минимальному балансу. Если для граждан других стран, это 10 000 евро, то для резидентов США – 50 000 евро.
  5. С американца могут взиматься дополнительные комиссии за открытие оффшорного счета только потому, что он гражданин США, но по факту – для покрытия расходов FATCA. При этом банк может не уведомить о подобном списании своего клиента или указать одну из статей расходов: за обслуживание счета, за открытие счета, фактическая плата и прочее.

Также от подданного США могут потребовать подписать заявление, где говориться, что он ранее не посещал веб-сайт банка и не пользовался рекламой до открытия счета. Это своего рода страховка банка, подтверждающая законность обслуживания американских граждан.

Зачем нужен иностранный счет гражданам США – оффшорный банк и его преимущества

О достоинствах зарубежного оффшорного счета сказано немало, в том числе на страницах нашего портала. Если вкратце, то резиденты США стремятся открыть оффшорный счет по ряду причин:

  1. Счет за рубежом позволяет диверсифицировать активы, защитить богатство от родственников и правоохранительных органов. В данном случае выбирать оффшорный банк в стране, которая не подчиняется законам США и не выдаст активы по запросу суда или налоговой службы.
  2. Хорошее управление рисками, включая перевод средств «под крыло» другой правовой системы с более стабильными условиями и высокой финансовой защитой.
  3. Доступ к финансам за границей, что особенно актуально для путешественников и людей с двойным гражданством или действующим ВНЖ за рубежом. 
  4. Хороший вариант передать деньги в траст или фонд как для хранения, так и для приумножения.
  5. Имея счет в оффшоре, американцы легко начинают свой бизнес на международном рынке, а также покупают жилье за инвестиции и получают второй паспорт.
attention blue

Важно! Прежде чем зарегистрировать компанию за рубежом, следует найти банк, который готов принять юрлицо из конкретного государства. Особенно сложно открыть счет оффшорным компаниям, что требует тщательного анализа и предварительной консультации экспертов. Также можно рассмотреть готовые предложения от наших партнеров – компания в оффшоре + корпоративный счет.

Как открыть оффшорный счет гражданам США – советы экспертов

Несмотря на тотальный запрет, оффшорные банки продолжают обслуживать резидентов США, как по личным, так и по корпоративным счетам. Конечно, выбрать учреждение самостоятельно и тем более открыть счет – дело трудоемкое и затратное. но, если знать куда обращаться, то это не займет у Вас много сил и времени.

Эксперты нашего портала предлагают:

  • бесплатную консультацию по выбору банка в оффшоре для граждан США;
  • открытие оффшорного счета, в том числе дистанционно;
  • помощь по налоговому планированию для физических/юридических лиц;
  • обслуживание корпоративных клиентов «под ключ» – регистрация компании, открытие счета, услуги бухгалтера, международное бизнес-планирование, налоговая отчетность и прочее.
attention blue

Если Вы хотите открыть счет в иностранном банке как гражданин США, то пишите нам по контактам (in**@**********ro.info) и получите аналитическую, юридическую поддержку в реальном времени.