Mar 1, 2022

¿Cuánto Cuesta un Fideicomiso de Protección de Activos en San Cristóbal y Nieves?

Tabla de contenido.

Los fideicomisos de protección de activos offshore se duplican como excelentes herramientas de planificación patrimonial. Por lo general, son neutrales en materia de impuestos. Cuando creamos estructuras para nuestros clientes de consultoría aquí en Offshore Pro Group, a menudo usamos una combinación del fideicomiso offshore de Nieves y una LLC como su subsidiaria o compañía subyacente.

Esta estructura combinada de protección de activos de Nieves marca muchas casillas en la lista de metas y objetivos de los inversores internacionales o de aquellos que buscan ir al extranjero. Es una herramienta particularmente poderosa para la protección de la riqueza y la banca offshore.

Asset protection

Muchos clientes nos han preguntado «¿Cuánto cuesta realmente establecer una estructura fiduciaria y una cuenta bancaria en el extranjero a prueba de balas?». Responderemos a esa pregunta en este artículo. Por supuesto, las situaciones y necesidades individuales varían, al igual que los costos específicos para cada solución. Las tarifas en este artículo están destinadas a darle una idea de lo que puede esperar y lo que es razonable.

Es importante señalar que aquí estamos cubriendo una ESTRUCTURA COMPLETA Y ACCESIBLE. Las tarifas incluyen todo lo necesario, incluidos los servicios de contabilidad, cuenta bancaria, etc. Sí, es posible que pueda encontrar a alguien en Internet dispuesto a venderle una LLC de Nevis por $900… pero el sentido común debería dictar que lo más barato no siempre es lo mejor. ¡Dejarle a novatos o inexpertos la protección de activos generalmente no es recomendable!

Este artículo incluye las tarifas y detalles básicos de los siguientes servicios:

1. Un fideicomiso internacional exento en San Cristóbal y Nieves

2. Paquete internacional de protección de activos (LLC de Nieves)

Un fideicomiso en San Cristóbal y Nieves como su mejor forma de ahorro.

Una de las razones principales por las que tantas personas exitosas se sienten atraídas por los fideicomisos offshore es la sólida protección de los activos. Con un fideicomiso offshore como el Nevis International Exempt Trust, el otorgante del fideicomiso también puede ser uno de los beneficiarios. Y a diferencia de un fideicomiso nacional, un otorgante-beneficiario de un fideicomiso en el extranjero aún puede proteger los activos del fideicomiso de las personas que querrían apoderarse de ellos.

¿Se da cuenta? ¡Puede reforzar la protección de su patrimonio jurídico de un solo plumazo! Simplemente estableciendo un fideicomiso en la jurisdicción offshore adecuada. Debe elegir un destino offshore para su fideicomiso que tenga leyes que sean favorables para los inversores extranjeros. Además, es deseable elegir una nación con leyes que no se dobleguen fácilmente a las demandas extranjeras, como las leyes de los Estados Unidos o el Reino Unido, por ejemplo.

Aunque casi todos los demás países tienen leyes que son menos favorables para los acreedores judiciales que los EE. UU., se sabe que las jurisdicciones de protección de activos a prueba de balas más extremas del mundo son solo dos: las Islas Cook y la isla de Nieves. Si tiene un fideicomiso válido en estos países, será difícil y costoso para cualquier acreedor extranjero llegar a esos activos y embargarlos. En la mayoría de los casos, un abogado extranjero ni siquiera iniciará un caso si tiene sus activos almacenados de forma segura en un fideicomiso en el extranjero. Eso es especialmente cierto si el abogado está trabajando sobre la base de «si no gana, no paga». Incluso si el abogado persiste, el fideicomiso extranjero le dará una enorme influencia para negociar un acuerdo por una pequeña fracción de cualquier sentencia en su contra.

Si Nieves y las Islas Cook son las mejores, ¿cómo elegir? Francamente, los costos son similares y recomendamos ambos, pero nos sentimos más cómodos trabajando con Nieves por varias razones. Principalmente tiene que ver con el hecho de que tenemos una relación sólida y bien establecida con una de las principales empresas fiduciarias de la isla de Nieves. Esta relación de «mano y guante» significa que podemos realizar el proceso sin problemas y rápidamente y luego abrir una cuenta bancaria a la misma velocidad.

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A algunos de nuestros clientes les gusta usar estas dos jurisdicciones principales: por ejemplo, una estructura de fideicomiso de Nevis y una cuenta bancaria en las Islas Cook, o un protector con sede en las Islas Cook dentro de un fideicomiso offshore de Nieves.

1. Fideicomiso Internacional de Nieves

El fideicomiso brinda una protección de activos muy sólida contra acreedores especulativos, ex socios comerciales codiciosos y ex cónyuges, etc. No existe un registro público de fideicomisos de Nieves: como tal, un Fideicomiso internacional exento de Nieves brinda confidencialidad y privacidad más que suficientes para el 95 %. de las necesidades de nuestros clientes de confianza.

A continuación, encontrará una cotización típica para nuestros Servicios de Confianza básicos. Tenga en cuenta que la cotización incluye asesoramiento de redacción personalizado por parte de nuestro abogado fiduciario, quien lo ayudará con la redacción de la escritura de fideicomiso para garantizar que tenga la mejor protección y que se cumplan sus objetivos de protección de activos.


Servicio

Configuración

Por Mantenimiento anual
Paquete de aceptación del fideicomiso de Nieves:
a) Cuota de inscripción
b) Tarifa de diligencia debida
c) Tasa de presentación de registro
d) Tarifa de agente registrado y oficina
e) Elaboración de estados financieros anuales con base en la estructura contemplada en esta propuesta.
f) Declaración de donación o transferencia con colocación de activos en balance
g) Servicios de nuestra empresa fiduciaria privada para actuar como fideicomisario y llevar a cabo las funciones de mantenimiento de documentación de un fideicomisario con todos los debidos memorandos y mantenimiento de registros estándar.
h) Redacción de la escritura de fideicomiso por un abogado especialista en fideicomisos con base en su cuestionario y/o una reunión por video.
i) Servicios de mensajería
$9,000.00$5,000.00

A pagar después del primer año y normalmente se factura al fondo fiduciario.

Lo que no está incluido:

  • Se puede cobrar una tarifa de responsabilidad adicional cuando los activos en el fideicomiso excedan sustancialmente los US$5 millones.
  • Desembolsos tales como honorarios cobrados por bancos, notarios, gastos de mensajería, etc. después de la instalación inicial.
  • Costos de auditoría si así lo requiere el cliente.
  • Cualquier servicio extraordinario que no se haya discutido o identificado anteriormente, que incluye, entre otros: agregar compañías futuras bajo el fideicomiso en el futuro, abrir cuentas bancarias o de corretaje adicionales, agregar más activos o servicios adicionales de contabilidad e informes de impuestos para otros países, tratar con nuevos requisitos bancarios o legales en el futuro, etc. Podemos acordar una tarifa de paquete en el momento en que se requieren servicios adicionales o, de forma predeterminada, se facturan tarifas por hora para servicios adicionales:

– Personal directivo $250 – 350

– Personal Administrativo $60 – 150

Proceso y tiempo

La configuración correcta de un fideicomiso generalmente toma de 2 a 3 semanas para completarse por completo. Requiere comunicación, persistencia y paciencia: el equipo de Offshore Pro Group lo guiará a través del proceso, trabajando con un experto en protección de activos y fideicomisos calificado profesionalmente.

Tenga en cuenta que los plazos que se indican en esta propuesta son estimaciones, ya que la mayoría depende de la rapidez con la que pueda proporcionarnos los documentos y la información que solicitan el fideicomisario y los bancos.

2. LLC en Nieves como empresa subyacente

El fideicomiso tendrá el 100 % de las acciones en una sociedad de responsabilidad limitada de Nieves, conocida como la «empresa subyacente». Esta empresa agrega otro nivel de protección y será el brazo operativo «visible» de la estructura que mantendrá cuentas bancarias y de corretaje, etc. El fideicomiso en sí no necesitará una cuenta bancaria, ya que opera a través de la LLC.

LLC + Cuenta BancariaPreciosRenovaciones
• Certificado de Organización
• Artículos de Organización
• Acuerdo de operación
• Designación del Primer Gerente siendo el Fideicomisario Corporativo
• Registro de Gerentes
• Registro de Socios y Aportes de Capital
• Certificado de propiedad
• Apertura de cuenta bancaria incluyendo provisión de todos los documentos necesarios.
• Servicios de contabilidad básica, hasta 5 transacciones por mes, y preparación de estados financieros anuales, y presentación de EF (Estados Financieros) al fideicomisario.




$4,000.00




$3,000.00

Lo que no está incluido:

Desembolsos tales como honorarios cobrados por bancos, notarios, gastos de mensajería, etc. después de la configuración inicial. Costos de auditoría si así lo requiere el cliente. Cualquier servicio extraordinario que no se haya discutido o identificado anteriormente, incluidos, entre otros: abrir cuentas bancarias o de corretaje adicionales, o contabilidad adicional, servicios de declaración de impuestos para otros países, tratar con nuevos requisitos bancarios o legales en el futuro, etc. Podemos acordar un tarifa del paquete en el momento en que se requieren servicios adicionales o, de manera predeterminada, se facturan tarifas por hora para servicios adicionales:

– Personal directivo $250 – 350

– Personal Administrativo $60 – 150

Requisitos de diligencia debida

Según la ley de Nieves y las mejores prácticas internacionales, todas las partes involucradas deben realizar la debida diligencia para la incorporación de nuevos clientes y asegurarse de cumplir con todas las políticas KYC «Conozca a su cliente» aplicables.

Para ello necesitamos tener documentación en archivo que acredite en principio cuatro cosas:

  • La identidad de nuestro cliente (nombre, ciudadanía, etc.)
  • La dirección residencial habitual de nuestro cliente.
  • Que el cliente sea una persona de confianza y haya ganado su patrimonio legalmente.
  • Que el origen de los fondos efectivamente depositados o administrados en la estructura sea legítimo.

Para esto, generalmente necesitaremos la documentación que se detalla a continuación. Si por alguna razón es imposible proporcionar ciertos documentos, es posible que se acepten otros documentos en su lugar. También puede ser posible comenzar a trabajar en el archivo antes de que todos los documentos estén en su lugar, sujeto a un acuerdo para proporcionarlos a su debido tiempo.

  • Copia del pasaporte a color (datos/foto/páginas de firma), notariada
  • Copia a color de la segunda identificación (licencia de conducir, identificación emitida por el gobierno, etc.)
  • Copia de una factura de servicios públicos o extracto bancario que muestre la dirección física del solicitante (no puede tener más de 3 meses)
  • Una referencia bancaria
  • Una referencia profesional o comercial, preferiblemente de abogado o contador.
  • Breve CV/currículum vitae o perfil de LinkedIn
  • NB: también deberá firmar varios documentos, como los formularios KYC de Nevis, los formularios de solicitud bancaria de Belice y, por supuesto, la escritura de fideicomiso que le presentaremos en la siguiente etapa.

Todo fideicomitente, fideicomisario y beneficiario deberá presentar los documentos antes mencionados.

Una vez que se han enviado los documentos, nuestro equipo de cumplimiento tarda de 2 a 3 días hábiles en verificar la información y los documentos proporcionados. Si todo está en orden, se registra la empresa y se redactan los documentos corporativos (3-5 días hábiles adicionales).

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Una vez más, el paquete LLC incluye una cuenta bancaria corporativa básica y le proporcionaremos al banco copias certificadas de todos los documentos que necesitan, sin cargo adicional.

¿Puede confiar en el fideicomisario?

Al establecer un fideicomiso, por supuesto, hay algo tiene que haber algo de confianza involucrada. Al igual que al elegir un banco, debe elegir a su fideicomisario con mucho cuidado. ¿Cómo se puede asegurar de que este fideicomisario de Nieves cumplirá con sus instrucciones y no se escapará con su dinero?

Honestamente, la compañía fiduciaria con la que trabajamos ha brindado este tipo de servicio a cientos o incluso miles de otros fideicomisos durante décadas o, en algunos casos, cientos de años. Si elige una institución fiduciaria tan grande y respetada para su fideicomiso offshore, entonces su riesgo real es realmente inexistente. Y, si contrata a un protector independiente para que supervise a su fideicomisario en su nombre, entonces su riesgo es prácticamente nulo.

Atención Personalizada

Por supuesto, puede modificar este paquete si lo desea. Tal vez no necesite la cuenta bancaria; tal vez, en su lugar, desee una cuenta de corretaje o una cuenta de comercio de criptomonedas, lo que podría simplificar las cosas. Tal vez podría pasar de una cuenta bancaria caribeña a una cuenta bancaria privada suiza.

Conclusión

En general, hay muchas opciones, y el propósito de este artículo fue simplemente darle una idea de los costos REALES involucrados en la creación de una estructura de fideicomiso de protección de activos efectiva hoy. Para analizar sus requisitos personales, no dude en comunicarse con nuestros expertos por correo electrónico o reservar una consulta de Zoom según sus circunstancias individuales. Las consultas iniciales son siempre gratuitas en Offshore Pro Group.