SERVICIO DE PREAPROBACIÓN DE CUENTA BANCARIA PARA NO RESIDENTES – $799 EUR Y $999 EUR
¿Por qué creamos una PREAPROBACIÓN para los interesados en solicitar una cuenta bancaria en el extranjero?
Hoy en día, los bancos internacionales y privados que aún aceptan clientes no residentes revisan y ajustan periódicamente sus procedimientos de cumplimiento y diligencia debida. Los procedimientos de verificación de clientes no residentes se vuelven más complejos y orientados caso por caso. El cumplimiento bancario de no residentes evoluciona constantemente bajo la presión de varias organizaciones internacionales relacionadas con los controles financieros y la transparencia financiera global.
Además, la banca de no residentes está regulada por controles más estrictos del banco central, legislación bancaria local e internacional y normas KYC|AML (Procedimientos de investigación del cliente y Medidas antilavado de dinero) incluso más que sus bancos nacionales.
Podemos entablar una larga discusión sobre cómo los bancos con licencia se convierten en campos nazis de ENORME recopilación de DATOS, pero este no es un enfoque constructivo si necesita una cuenta bancaria para la protección de sus activos o su negocio LO ANTES POSIBLE. Nuestra experiencia de más de 20 años en la industria bancaria internacional actuando como presentador elegible para numerosos bancos a nivel mundial muestra que los controles financieros solo se volverán más estrictos. Por tanto, cuanto antes se adapte, más suave será su camino hacia la banca funcional de no residentes.
Los servicios bancarios para no residentes se niegan a un número creciente de empresas y particulares debido a una gran cantidad de razones. Su tipo o modelo de negocio puede verse como no deseado. Su ciudadanía o residencia, combinada con otros factores pueden clasificarlo como cliente de alto riesgo para ciertos bancos. Los países o personas con los que comerciará o de los que recibirá pagos también pueden influir en la revisión de su solicitud de cuenta bancaria de no residente. Estas y muchas otras circunstancias deben ser consideradas antes de seleccionar un banco.
La gran mayoría de denegaciones de cuentas bancarias de no residentes son evitadas por nuestros clientes tras seleccionar un banco con un Profesional. Puede seleccionar un banco que estará encantado de aceptarlo como cliente no residente junto con uno de nuestros consultores bancarios internacionales profesionales que analizarán cuidadosamente los datos que recibimos de este cuestionario en línea. La selección del banco es GRATUITA y se basa en el cuestionario completado.
Independientemente de cuán cuidadosamente lo ayudemos a seleccionar un banco, si desea omitir la etapa PREAPROBACIÓN, siempre hay una mayor posibilidad de gastar su tiempo, fondos y esfuerzo en completar inútilmente los formularios de solicitud bancaria y la inversión inútil en la legalización de los documentos de diligencia debida. Todavía existe el riesgo de que su solicitud sea denegada a pesar de que su perfil de cliente se ajuste a los estándares de los bancos. Esto puede deberse a múltiples factores, pero uno y el más insospechado puede depender de las partes con las que tratará a través de la cuenta bancaria recién establecida.
El servicio de PREAPROBACIÓN es una especie de seguro que permite minimizar la denegación de cuentas bancarias de no residentes. Usted recibe este seguro desde el principio al obtener la aprobación en principio de uno o varios bancos cuidadosamente seleccionados para aceptarlo a usted o a su negocio después de un análisis preliminar de su solicitud individual de PREAPROBACIÓN por parte del oficial del banco.
¿Qué es exactamente una APROBACIÓN PREVIA para su cuenta bancaria de no residente?
La PREAPROBACIÓN es una oportunidad única de adquirir la aceptación del banco preseleccionado para revisar su solicitud completa en principio o una desafortunada posibilidad de una denegación por vía rápida.
Independientemente del resultado positivo o negativo de la APROBACIÓN PREVIA, sigue siendo un ganador. En caso de aprobación en principio, puede comenzar a preparar su paquete de diligencia debida. Naturalmente, incluso la APROBACIÓN PREVIA positiva no le brinda una garantía del 100% de apertura de cuenta para no residentes. Esto tiene que ver con la decisión final tomada por el departamento legal o de cumplimiento a puertas cerradas de la oficina administrativa, mientras que la APROBACIÓN PREVIA es otorgada por el funcionario bancario con el cliente.
Sin embargo, la probabilidad de un resultado positivo se vuelve mucho mayor, ya que los funcionarios del banco conocen los requisitos del departamento de Cumplimiento de su banco. Con la APROBACIÓN PREVIA, el funcionario bancario del banco preseleccionado en particular ya lo acepta como beneficiario mientras analiza su negocio individual o modelo particular de adquisición de ingresos y volumen de negocios, así como las condiciones de residencia fiscal a través de la lupa de la experiencia con el Departamento de Cumplimiento.
En caso de denegación durante el proceso de PREAPROBACIÓN, podrá cambiar a otras opciones PRE-SELECCIONADAS de manera eficiente sin tener que esperar a que finalice la revisión completa de la solicitud. También evitará gastar su dinero en legalizaciones innecesarias. Debido a los prolongados períodos de revisión en la mayoría de los bancos (la diligencia debida en profundidad requiere más tiempo), la legalización de sus copias de documentación KYC corporativa y personal probablemente caduque y no podrá usar el mismo paquete de documentos para abrir cuentas en otros bancos. La caducidad de los documentos está garantizada en el 99% de los casos debido al tiempo que se tarda en entregar los documentos, revisar su solicitud y, en caso de denegación, los documentos no se devuelven o están caducados cuando llegan a otro banco con un costo adicional, en caso de que el banco acepte reenviarlos.
¿Cuánto cuesta el servicio de PREAPROBACIÓN?
La tarifa por la PREAPROBACIÓN es de $999 EUR para cuentas bancarias corporativas de no residentes y de $799 EUR para cuentas personales.
Si recibe la aprobación en principio, esta cantidad se deducirá de la tarifa de introducción y apertura de la cuenta bancaria.
Si es rechazado de absolutamente todos los bancos que fueron preseleccionados para usted (esto es posible si su actividad comercial es considerada de alto riesgo), la tarifa de PREAPROBACIÓN no será devuelta.
Es importante comprender que nuestro objetivo es EVITAR el envío de solicitudes que muy probablemente serán rechazadas por los bancos con los que cooperamos a diario.
El servicio de PREAPROBACIÓN solo está disponible para clientes que tienen una alta probabilidad de ser aceptados por el banco preseleccionado.
¿Cómo se puede obtener la PREAPROBACIÓN para apertura de cuenta bancaria de no residente?
Debe llenar el formulario de Preaprobación usted mismo o con la ayuda de un consultor bancario internacional. Idealmente, este debería ser el consultor que lo ayudó inicialmente con la selección del banco. El gerente de Offshore Pro Group analizará repetidamente la información completa. Si es clara y suficiente, se le proporcionará la factura.
Después de que recibamos su pago, nuestro gerente dentro de las siguientes 48 horas se comunicará con todos los bancos preseleccionados. El tiempo de recibir una respuesta depende del banco determinado, pero por lo general no supera los 3-10 días hábiles.
¿Quién definitivamente debería usar nuestro servicio de APROBACIÓN PREVIA para la apertura de cuentas bancarias para no residentes?
La PREAPROBACIÓN es obligatoria para todos los negocios activos de alto riesgo. Debe tener en cuenta que la mayoría de los bancos que todavía aceptan clientes no residentes no están particularmente interesados en nuevas empresas de alto riesgo y tendremos que hacer esfuerzos adicionales para que se apruebe su cuenta.
El servicio de PREAPROBACIÓN es obligatorio para las empresas en los siguientes campos:
- Tecnologías innovadoras y conceptos comerciales de TI, que se describen de manera deficiente al banco;
- Sociedades con acciones al portador;
- Negocios relacionados con los juegos de azar, como casinos en línea, salas de póquer, etc.;
- Negocios del sector “sólo para adultos”;
- Productos farmacéuticos y relacionados con medicamentos;
- Negociación (divisas, bonos, opciones binarias)
- Metales preciosos, piedras, joyas;
- Recursos minerales en su extracción y comercialización;
- Proyectos de desarrollo y construcción que requieran inversiones de terceros;
- Negocios minoristas que utilizan procesadores de pago;
- Empresas y particulares que planeen retirar cantidades significativas de efectivo;
- Caridad;
- Comercio de Bitcoin y otras criptomonedas;
- Empresas con beneficiarios de cuentas personales o corporativas que sean ciudadanos de EE. UU., Japón, China, países de la CEI y estén en la lista de países sancionados por LA Oficina de Control de Activos Extranjeros (ОFAC) y el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
El servicio de PREAPROBACIÓN es muy recomendable para empresas y particulares con un modelo de negocio claro y transparente si tienen prisa por abrir una cuenta bancaria. Dichos clientes a menudo prefieren asegurarse de que son bienvenidos antes de compartir el paquete completo con toda la información personal y/o comercial con el banco e invertir en la legalización de diligencia debida y la entrega por mensajería.
¡IMPORTANTE! En caso de que nuestros consultores no vean la más mínima razón para una denegación, se le desaconsejará utilizar el procedimiento de PREAPROBACIÓN.
La aprobación previa es obligatoria si usted mismo ha seleccionado un banco por razones personales (por ejemplo, un compañero de negocios le recomendó el banco o le gusta el banco en particular debido a una estructura de tarifas favorable). Si desea que aprobemos previamente su cuenta con un banco con el que aún no trabajamos, el servicio también es posible, pero llevará más tiempo que un procedimiento de APROBACIÓN PREVIA normal.
Offshore Pro Group negará la PREAPROBACIÓN y los servicios de asistencia profesional de apertura de cuenta para las siguientes áreas de actividades comerciales:
- Servicios de adopción;
- Pornografía infantil;
- Venta de animales
- Venta de partes, fluidos o restos del cuerpo humano
- Material que viole derechos de autor, marcas registradas o propiedad intelectual;
- Servicios de protección de tarjetas de crédito;
- Servicios de reparación de crédito;
- Organizaciones benéficas que operan como un esquema piramidal o de niveles múltiples;
- Drogas o parafernalia relacionada;
- Armas de fuego vendidas desde casa;
- Productos o negocios originarios de países sujetos a sanciones.
¿Qué garantías otorga la PREAPROBACIÓN para cuentas de no residentes?
Si recibimos una APROBACIÓN PREVIA positiva, esto no significa un 100% de posibilidades de aprobación hasta que se configure la cuenta bancaria. La comprensión de este hecho es muy importante.
Cuando solicita una cuenta bancaria de no residente con Offshore Pro Group, hay dos etapas.
El primer paso es la APROBACIÓN PREVIA de su modelo de negocio y la APROBACIÓN PREVIA de los datos personales del beneficiario por parte del oficial del banco para asegurarse de que su solicitud cumpla con los requisitos del banco. Durante esta etapa tiene lugar la decisión primaria. El paso por esta etapa está garantizado luego de pagar la tarifa del servicio de PREAPROBACIÓN y llenar el cuestionario. No se puede garantizar el resultado de la PREAPROBACIÓN, pero dado que el banco ya ha sido cuidadosamente seleccionado con un Professional, es muy probable que el resultado sea positivo.
La segunda etapa es un estudio cuidadoso de su solicitud completa por parte del departamento Legal o de Cumplimiento del banco. Si el resultado de la PREAPROBACIÓN fue negativo, deberá seleccionar un banco diferente. Solo es posible continuar con el segundo paso después de pagar la tarifa completa de asistencia para la apertura de la cuenta.
Es posible que sienta la tentación de continuar con la segunda etapa inmediatamente después de la APROBACIÓN PREVIA positiva sin nuestra ayuda; sin embargo, hay menos posibilidades de ser aprobado si el presentador elegible no lo remite al banco. No solo analizamos su solicitud completa de la misma manera que lo hace el departamento de Cumplimiento antes de enviarla al banco, sino que también lo remitimos al banco. Nuestra asistencia durante la segunda etapa incluye también el contacto regular con el banco y, por lo tanto, una apertura de cuenta mucho más rápida. Los bancos confían más en las aplicaciones a las que nos estamos refiriendo, ya que saben que hemos realizado nuestra verificación preliminar relacionada con la actividad de la cuenta. Por lo tanto, las aplicaciones se consideran más favorables cuando las proporcionamos nosotros.
Puede continuar con éxito con la etapa dos solo si ha cumplido con todos los requisitos bancarios relacionados con la diligencia debida y el depósito de apertura. Si los datos en la solicitud final completa coinciden completamente con los datos presentados durante la etapa de aprobación previa, la decisión del departamento de Cumplimiento depende principalmente de la coherencia de la información presentada en el formulario de solicitud del banco y el paquete KYC (Conozca a Su Cliente por sus siglas en inglés), ya que todos los datos básicos, incluido el modelo de negocio ya estaría preaprobado.
Una vez liquidada la tarifa de PREAPROBACIÓN, se garantiza el estudio cuidadoso de su modelo de negocio y las solicitudes realizadas diligentemente con los bancos preseleccionados.
También garantizamos que la tarifa de APROBACIÓN PREVIA se deducirá de la tarifa de apertura de la cuenta bancaria en caso de que la APROBACIÓN PREVIA sea positiva.
Le garantizamos que el procedimiento de PREAPROBACIÓN lo protegerá de gastar en:
- Legalización de documentos de diligencia debida innecesaria en caso de rechazo.
- Envío de documentos al banco para aprobación previa o preparación adicional de documentos en caso de denegación.
- La repetición de todo lo anterior un sin número de veces en caso de rechazo sin mencionar el tiempo ahorrado que podría pasar con su familia frente a la oficina de notarios.
Misceláneo
El servicio de PREAPROBACIÓN sólo es aplicable a la apertura de cuentas minoristas de no residentes. La apertura de cuentas Offshore Merchant tiene un procedimiento separado.
La información indicada en el formulario de PREAPROBACIÓN debe ser lo suficientemente veraz y detallada para evitar ambigüedades.
Recuerde que los bancos siempre se reservan el derecho de solicitar información adicional durante la etapa de PRE-APROBACIÓN o apertura de cuenta y posiblemente incluso después de que su cuenta sea aprobada.
Durante la segunda etapa es importante llenar su solicitud en coherencia con los datos utilizados durante la etapa de PREAPROBACIÓN. De lo contrario, inutiliza la etapa de PREAPROBACIÓN y aumenta el riesgo de rechazo de la cuenta en caso de que la información no coincida.
Si algo en su modelo de negocio o circunstancias personales cambia significativamente, p. residencia, país de domicilio comercial, etc., se debe repetir el proceso de APROBACIÓN PREVIA.
Puede completar la PREAPROBACIÓN en línea ahora mismo o solicitar la versión en papel por correo electrónico: [email protected].