Licencias Bancarias Offshore

Offshore Pro Group cuenta con especial experiencia en la creación de licencias bancarias, offshore, internacionales y restringidas.

Parte de la información que se encuentra en Internet sugiere que es fácil crear un banco offshore – pero esto es incorrecto. Aunque los requisitos de capital son relativamente bajos, los reguladores bancarios de todo el mundo son muy estrictos en asegurar que sólo los bancos viables con seria gestión profesional, puedan hacer negocios en sus jurisdicciones.

Tipos de Licencias Bancarias offshore: Clase A y Clase B

Las Licencias bancarias Offshore generalmente se dividen en dos categorías.

BANCOS CLASE A son los bancos internacionales a gran escala, con licencia para captar depósitos y realizar negocios con cualquier cliente en cualquier parte del mundo.

BANCOS CLASE B, también conocidos como los bancos offshore con licencia restringida o como «los bancos de bolsillo» que sólo tienen licencia con para hacer negocios con ciertas personas nombradas, empresas o grupos. Se utilizan también para las operaciones internas de la empresa (por ejemplo, gestión de tesorería y financiación para diferentes filiales internacionales de un grupo de empresas y socios del negocio cercanos) o para la gestión de patrimonios privados (oficinas familiares y multifamiliares, abriendo cuentas para los miembros de la familia, fideicomisos familiares y fundaciones, etc.), es más fácil de obtener una licencia bancaria restringida a una licencia completa, y después de establecer un buen historial puede ser relativamente fácil de aplicar para la actualización a una licencia bancaria completa offshore sin restricciones.

Algunas jurisdicciones, como Panamá, se pueden distinguir entre las licencias para hacer negocios en el mercado local como en contra de hacer negocios con no residentes, un grupo que incluye a las empresas locales controladas por no residentes. La mayoría de las jurisdicciones del Caribe también separan sus categorías de licencias locales, internacionales y offshore.

Alternativas para Licencias Bancarias completas Offshore

Aunque es posible establecer un banco offshore desde cero, nos encontramos con que los clientes a menudo acuden a nosotros en primer lugar con la idea de crear un banco, pero después de un análisis de su plan de negocios, podemos asesorar sobre una solución rápida, simple y de bajo costo. Por ejemplo, una licencia de fondos de cobertura combinada con una separada Empresa Fiduciaria Privada podría adaptarse a las necesidades de los clientes que deseen llevar a cabo actividades de banca de inversión.

Por lo tanto, generalmente se recomienda crear y adquirir una trayectoria en una Empresa de Servicios Financieros menos regulada, por ejemplo: fondos de cobertura, una compañía con licencia de compraventa de divisas, o un proveedor de servicios de pago, dependiendo del tipo de negocios bancarios que desea llevar a cabo.

Si ya tiene experiencia y una trayectoria comprobable en el negocio de los servicios financieros, y una idea clara de lo que quiere hacer, sin duda podemos ayudarle con su solicitud de una licencia bancaria. También podemos ayudarle a establecer las relaciones de corresponsalía necesarios, sin las cuales no podrá hacer negocios.

Jurisdicciones recomendadas para Licencias Bancarias Offshore

Las Jurisdicciones donde tenemos particular experiencia son Panamá, Belice, Dominica, Nevis y St Lucia, mientras que tenemos experiencia trabajando con clientes de Rusia/CIS y clientes de América Latina y con los problemas particulares de estos clientes que se pueden presentar cuando se solicita licencias bancarias offshore.

La alta dirección de la Offshore Pro Group está a su disposición para las consultas sobre licencias bancarias offshore. Contáctanos