Mar 11, 2022

¿Qué programas de ciudadanía por inversión son compatibles con las criptomonedas?

La ciudadanía por inversión se ha vuelto extremadamente popular entre los criptoinversores. Un segundo pasaporte es la mejor estrategia que conocemos… para proteger no solo sus bienes sino también su libertad personal, más importante que nunca en tiempos de COVID y conflictos armados.

La libertad, y los demás beneficios de tener un segundo pasaporte, son simplemente rendimientos de la inversión financiera que realiza en una nueva ciudadanía “extranjera”. Si lo ve de esta manera, una nueva ciudadanía por inversión puede proporcionar retornos sobre la inversión durante toda su vida… y más allá, ya que sus hijos y nietos pueden heredar estos beneficios.

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Entonces, ¿Le ha ido bien recientemente con criptodivisas? ¿Le gustaría obtener una nueva ciudadanía por inversión? Veamos cómo funciona en la práctica.

Los países que ofrecen ciudadanía por inversión en el Caribe, Vanuatu y Turquía en particular, han visto grandes aumentos durante 2021 en la cantidad de nuevas aplicaciones o solicitudes CBI donde el comercio de criptomonedas es la principal fuente de fondos. La buena noticia es que está facilitando todo el proceso, porque se ha convertido en algo cotidiano.

¿Se puede usar el comercio de criptomonedas como prueba de fuente de riqueza y para la ciudadanía por inversión en el Caribe, Vanuatu y Turquía? ¡Absolutamente sí!

¿Qué Jurisdicciones de Ciudadanía por Inversión son Cripto-Amigables?

San Cristóbal y Nieves, junto con Antigua y Barbuda, se destacan claramente como los países del Caribe Oriental que son las Jurisdicciones más amigables con las criptomonedas para los programas de ciudadanía por inversión.

Esta declaración se basa en el hecho de que han aprobado específicamente una legislación que respalda los activos virtuales o digitales y los intercambios de moneda digital en los últimos años. San Cristóbal se ha hecho famoso por su comunidad cripto al grado de que usted puede esperar comprar una cerveza en un bar en San Cristóbal pagando en criptodivisas. También hay varios cajeros automáticos de criptomonedas en la isla.

Mientras tanto, San Cristóbal y Nieves (o más precisamente, la isla más pequeña, Nieves), ha sido reconocida durante mucho tiempo por los abogados de protección de activos como una de las dos jurisdicciones de protección de activos más importantes del mundo. Sus bancos internacionales tienen conocimientos de criptodivisas y permiten a los titulares de cuentas enviar y recibir transferencias de intercambios de criptomonedas, además de brindar servicios de depósito en garantía. Esto, combinado con el programa de ciudadanía amigable con las criptomonedas, es un combo de protección de activos muy poderoso.

Sin embargo, puede ser que prefiera una de las otras jurisdicciones de CBI. Sin duda, Turquía es atractiva para muchos por razones de estilo de vida y ubicación geográfica: tiene más destinos de vuelos internacionales que cualquier otro país del mundo. Santa Lucía es excelente por sus opciones de bonos del gobierno, que se adaptan a aquellos que no quieren invertir en bienes raíces para adquirir la ciudadanía. Sin olvidar a Granada por sus atractivas opciones inmobiliarias, solo por nombrar algunos beneficios.

Si se siente atraído por estas otras jurisdicciones, no se desanime por el hecho de que no se han esforzado por anunciar su compatibilidad con las criptomonedas. Ser criptoalfabetizado es suficiente, no tienen que ser criptoamigables. Y podemos asegurarle, según la experiencia de muchos clientes y nuestro trabajo con agentes y desarrolladores locales, que admiten criptodivisas.

Lo que queremos decir con esto es que: aceptarán el comercio de criptomonedas como prueba legítima de fondos. Bien puede ser que el gobierno o el desarrollador en última instancia quiera recibir fondos fiduciarios, pero siempre que la transacción pueda ser realizada en segundo plano por agentes de depósito en garantía o intercambiadores confiables, eso realmente no le importa al inversionista. La flexibilidad y la liquidez en intercambios como Binance es la belleza de las criptomonedas.

¿Es difícil probar el origen de la riqueza?

Dado que todas las criptotransacciones aparecen públicamente en Blockchain, en realidad es bastante fácil para la mayoría de los criptoinversores probar la fuente de fondos/riqueza. Pero es importante tener una ciudadanía local por parte de un agente de inversión en el país de destino que entienda cómo funciona el mercado cripto. En el caso de transacciones de bienes raíces o bonos del gobierno, inevitablemente se necesitará una rampa de entrada y salida fiduciaria. Afortunadamente, nuestra red confiable de agentes locales y bancos cripto siempre pueden ayudar a nuestros clientes con este proceso. En San Cristóbal y Nieves, especialmente, estamos bien preparados para esto, pero como dijimos, podemos ayudarlo con transacciones cripto en todas las jurisdicciones que tienen programas de ciudadanía por inversión.

¿Qué opinan las Autoridades Reguladoras?

Señalemos que la ciudadanía por inversión no es la típica transacción cripto de alta velocidad. La ciudadanía por inversión implica un elemento manual importante, debido a los estrictos y exhaustivos procedimientos de diligencia debida. Este proceso generalmente toma al menos algunas semanas y, a veces, hasta algunos meses. Desde nuestro punto de vista (y nuestros reguladores están de acuerdo), esto reduce los riesgos y nos permite revisar cada caso según sus méritos. Si es necesario, un investigador forense especialista en transacciones cripto verificará los datos proporcionados. Todo lo que usted necesita es ser transparente.

Si tengo criptoactivos, ¿cómo demuestro que mi fuente de fondos es legítima?

Para la mayoría de los criptoinversores interesados en obtener una nueva ciudadanía, los estados de cuenta de corretaje de empresas como Binance serán la documentación clave. Cuando los activos se mantienen en dispositivos físicos como Trezors o Ledgers, o en carteras de software como Metamask o myetherwallet, las transacciones y las valoraciones actuales se pueden verificar fácilmente mediante capturas de pantalla y cadenas de bloques. También puede ser útil un estado financiero personal preparado por un CPC (Contador Público Certificado) conocedor y amigable con criptomonedas. Otra opción es una opinión legal de un bufete de abogados que entienda Blockchain. Podemos hacer las presentaciones necesarias a contadores y abogados amigables con criptodivisas.

Si su fuente de fondos es un poco más compleja (por ejemplo, su propia ICO), en Offshore Pro Group también tenemos soluciones y, quizás lo más importante, experiencia en el procesamiento de docenas de casos junto con nuestras firmas de abogados asociadas.

¿Qué pasa si no tengo saldo bancario suficiente?

Es comprensible que la mayoría de los inversores en criptomonedas no deseen retener sumas significativas de dinero Fiat. Sin embargo, las copias certificadas de los extractos bancarios se encuentran en las listas de verificación de la fuente de fondos para la ciudadanía por inversión. La solución es aportar extractos bancarios con saldos ‘débiles’, pero acreditar con otros documentos suficiente solvencia. Nosotros le podemos ayudar con esto. Puede ser necesario que abra una cuenta bancaria offshore compatible con las criptomonedas. Es posible que encuentre que esto también le es útil para otros fines.

¿Puedo pagar donaciones del gobierno o comprar bonos con criptomonedas?

Sí, por supuesto. Incluso si el gobierno emitirá los bonos en dólares, o quiere recibir la donación en dólares, eso no es un problema si tiene un buen agente trabajando de su lado. Pueden trabajar con organismos debidamente regulados para asegurarse de que la transacción se lleve a cabo en segundo plano, sin fricciones para el inversor y sin KYC adicional más allá de lo que necesita proporcionar a la ciudadanía de todos modos.

¿Puedo comprar con criptomonedas bienes inmuebles que califiquen?

Si. Algunos desarrolladores de bienes raíces están felices de aceptar fondos cripto directamente. En otros casos, es posible que prefieran recibir Fiat, pero nuestros socios de intercambio y depósito en garantía pueden facilitar el trato en segundo plano, fijando el precio del contrato en las monedas que tiene.

Aquí en Offshore Pro / International Wealth, entendemos las inversiones cripto como una fuente de fondos. En poco tiempo, podemos asesorarle sobre cómo presentar tu expediente en la unidad de Ciudadanía por Inversión del país elegido para que todo quede claro. De esa manera, procesan su solicitud para una nueva ciudadanía en el menor tiempo posible.

Contáctenos hoy ¡y pida hablar con nuestros expertos en Ciudadanía por Cripto Inversión!