Где можно оформить недорогую криптолицензию в 2021 году?

Криптовалюты стали мегапопулярными. Цена биткоина уже однажды превышала 60000 долларов. Пока эксперты спорят о надежности инвестиций в криптоактивы, бизнесмены массово получают лицензии на криптовалюту. Прошло не так много времени с момента появления первой криптовалюты, а миллионы уже вовлечены в этот процесс. Далеко не все страны занялись регулированием криптодеятельности и выдачей лицензий. Мы подобрали для вас список юрисдикций, где можно оформить недорогую криптолицензию.

Оглавление:

1. Основные типы криптолицензий
2. Первоначальное предложение монет ICO / IEO
3. Криптолицензия в США — от 7000 долларов
4. Лицензия на криптовалюту в Эстонии — от 12000 евро
5. Криптолицензия на Мальте — от 12000 евро

Начинать следует с консультации с экспертами по выбору наиболее подходящей юрисдикции. Для этого напишите нам письмо на электронную почту, указанную в конце статьи.

Основные типы криптолицензий

Появление лицензии на обмен криптовалют пошло вразрез с первым принципом создателей биткойна — быть независимым от государственных органов. Но это стало необходимым, поскольку постепенно этим видом деятельности занималось все больше и больше компаний, и госструктурам приходилось обращать на них внимание. На данный момент выдаются два основных типа криптолицензий:

• Особый тип — это криптолицензии, предусматривающие работу с криптовалютами — их обмен и хранение. Выдача таких криптолицензий возможна в странах, уже включивших необходимые данные в законодательство и теперь работающих с криптовалютами, токенами, технологией блокчейн. Примером таких государств являются Эстония, Япония и прочие.
• Общий тип — когда изменения в законодательство еще не внесены, но наличие цифровых активов уже признано фактом. Это обычные лицензии на проведение финансовых операций, а обмен криптовалюты уже отнесен к этой категории. Вы можете работать с такими документами под юрисдикцией США, Гонконга, например.

Типы криптолицензий по отношению операций с криптовалютой:

• Оператор обмена криптовалюты — компания, обменивающая криптовалюту, принадлежащую клиенту, за комиссию.
• Оператор кошелька-депозитария криптовалюты — компания, управляющая клиентскими кошельками-депозитариями криптовалюты.
• Оператор майнинга — криптолицензия брокера криптовалюты.

Операторы обмена и кошельков-депозитариев криптовалюты должны быть отделены от лицензированной традиционной финансовой деятельности (платежные системы или учреждения электронных денег и т. д.). Тем не менее, лицензированным финансовым учреждениям позволили обслуживать фиатные платежи криптокомпаний и их клиентов, создав эффективный инструмент для крипто-фиатных платежей.

Первоначальное предложение монет ICO / IEO

Для первоначального предложения монет и обмена (ICO / IEO) и распределения токенов для инвесторов требуется отдельная регистрация. Отдельные требования AML / KYC и другие требования к отчетности установлены для компаний, осуществляющих ICO / IEO и привлекающих финансирование посредством публичного распределения токенов и виртуальных монет среди инвесторов. 

Основные требования AML / KYC для авторизации криптовалюты

Кандидатам на криптолицензию и регистрацию у регулятора необходимо иметь необходимые политики AML / KYC и внедренные процедуры, нужные для обеспечения деятельности, связанной с криптовалютой. Операторы обмена и криптовалютных депозитных кошельков контролируются национальными регуляторами. Члены Правления и конечные бенефициарные владельцы (UBO) компании должны соответствовать требованиям безупречной репутации. 

Общие требования к организациям, занимающимся криптовалютной деятельностью:

• Идентификация и проверка клиентов.
• Отчеты регулятору.
• Ведение записей и данных о клиентах.
• Наем местного сотрудника по борьбе с отмыванием денег.
• Подготовка и внедрение политик AML / KYC и процедур внутреннего контроля.

А теперь перейдём к к рассмотрению конкретных юрисдикций, где можно оформить недорогую криптолицензию.

Криптолицензия в США — от 7000 долларов

Криптолицензия США является фактически регистрацией участника обмена денег MSB. По срокам ее получение длится 2 недели. А стоимость составляет от 7000 долларов США.

Для американских компаний, желающих выступать посредниками в транзакциях криптовалютой и фиатными деньгами следует получить лицензию MSB.

Предприятия, оказывающие денежные услуги (MSB), строго регулируются в Соединенных Штатах как федеральным законодательством, так и законодательными актами в 49 из 50 штатов. В соответствии с Законом о банковской тайне (BSA) и Патриотическим актом, MSB должны зарегистрироваться через электронную систему регистрации BSA в течение 180 дней с даты учреждения. Это важный крайний срок, который следует помнить, потому что для многих MSB предприятие создается задолго до того, как они фактически начинают заниматься бизнесом.

При работе MSB в США важно разработать и внедрить программу соответствия требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML). Соблюдение федерального закона требует принятия мер для предотвращения использования компании отдельными лицами для облегчения отмывания денег или финансирования террористической деятельности. Надо составить письменный план, включающий следующее:

• Назначение сотрудника по повседневному обеспечению соблюдения Закона о банковской тайне (BSA).
• Внутренний контроль, политики и процедуры для обеспечения соответствия BSA.
• Обучение и подготовка соответствующего персонала.
• Независимая проверка, которая будет поддерживать и контролировать приемлемую программу соответствия.

Кроме того, MSB должны подавать FinCEN Form 112 (Отчет о валютных операциях) всякий раз, когда фиксируется валютная операция по внесению или снятию наличных, или по нескольким транзакциям на общую сумму более 10 000 долларов США на одного человека в течение одного рабочего дня.

Лицензия на криптовалюту в Эстонии — от 12000 евро

В Эстонии выдают два типа криптолицензий:

• Криптобиржа.
• Оператор крипто кошелька.

Эстония считается пионером в области технологий, поскольку она первой в Европейском Союзе ввела такие формы законодательства, что привело к резкому увеличению числа иностранных финансовых инвесторов. 

Преимущества эстонской криптолицензии:

• Инвесторы освобождаются от корпоративного налога на реинвестированную прибыль.
• Удобное место для проведения ICO.
• Низкий налог на дивиденды, выплачиваемые юридическим лицам — 14%.
• Вариант карты электронного резидента, дающей доступ к государственным услугам.
• Можно легко настроить и подключить банковский счет в ЕС.
• Нет ограничений по гражданству или месту жительства.

Требования:

• Требования к оплаченному капиталу в размере 12000 евро.
• Требуется регистрация местной компании.
• Минимум один акционер и один член совета директоров.
• Допускаются корпоративные акционеры (но не рекомендуется, поскольку справка об отсутствии судимости должна быть предоставлена ​​на каждого члена).
• Необходимо заполнить нормативную политику KYC и AML.
• Требуется местный физический офис и местный сотрудник по AML.
• Требуется ежегодная подача финансовой отчетности 
• Один член правления обязан иметь резидентство Эстонии.

Чтобы подать заявку на криптолицензию, нужна зарегистрированная в Эстонии компания. Шаги просты:

1. Регистрация эстонской компании (1 неделя).
2. Подача документов и заявления вместе с оплатой государственных сборов на сумму 345 евро.
3. Возможно понадобится собеседование с представителями регулятора.
4. Получения документа о регистрации криптолицензии (30 дней).
5. Создание банковского счета в ЕС.

С 17 апреля 2019 года регулятор имеет новую политику. Он имеет право связаться с физическим лицом для встречи до выдачи криптолицензии. Новая директива — это способ продолжить борьбу с мошенничеством и отмыванием денег. В случае запроса о встрече клиент должен встретиться с сотрудниками в Эстонии в течение 30 дней.

В целом сроки оформления могут растянуться на два месяца. Стоимость разрешения составляет — от 12000 евро (включая нашу помощь в регистрации компании в Эстонии). Как оформить криптолицензию в Эстонии — подробности по ссылке.

Криптолицензия на Мальте — от 12000 евро

Независимо от того, управляете ли вы криптовалютой, предоставляете услуги криптовалютного кошелька от своего имени или от имени других лиц или просто предоставляете консультации по инвестициям в отношении криптовалют, Мальта предлагает единственную в своем роде нормативную базу, которая обеспечивает юридическую определенность обеспечения защиты инвесторов, стабильности рынка и надзора со стороны регулирующих органов.

Закон о виртуальных финансовых активах (VFA) , один из первых в мире в своем роде/ При условии, что предоставляемая услуга относится к криптовалюте, которая квалифицируется как « Виртуальный финансовый актив » (новый класс криптовалют в соответствии с законодательством Мальты), можно подать заявку на получение криптолицензии на услуги VFA для выполнения любого из восьми лицензируемых видов деятельности.

Всего существует 8 типов услуг, требующих получения криптолицензии в соответствии с Законом о виртуальных финансовых активах:

1. Прием и передача приказов — получение от лица приказа на покупку, продажу или подписку на криптовалюту и передача этого приказа третьей стороне для исполнения.
2. Выполнение приказов от имени других лиц — действия для заключения соглашений о покупке, продаже или подписке на один или несколько криптовалют от имени других лиц.
3. Торговля на собственный счет — торговля за счет собственного капитала, приводящая к заключению сделок с одним или несколькими виртуальными финансовыми активами.
4. Управление портфелем — управление активами, принадлежащими другому лицу, или согласие на управление ими, если активы включают один или несколько виртуальных финансовых активов, или механизмы их управления таковы, что лицо, управляющее этими активами или согласное управлять ими, имеет право по своему усмотрению инвестировать любые этих активов в одном или нескольких виртуальных финансовых активах.
5. Кастодианские или номинальные услуги — выступление в качестве хранителя или номинального держателя криптовалюты или частного криптографического ключа.
6. Консультации по инвестициям — предоставление, предложение или согласие дать инвесторам, потенциальным инвесторам или агентам инвестора личную рекомендацию в отношении одной или нескольких транзакций, связанных с одним или несколькими виртуальными финансовыми активами.
7. Размещение криптовалют — маркетинг вновь выпущенных криптовалют или виртуальных финансовых активов, уже находящихся в обращении, но не допущены к торговле на бирже DLT, определенным лицам и который не включает предложение для общественности.
8. Операция обмена VFA — операция обмена DLT операции только с виртуальными финансовыми активами в соответствии с правилами платформы.

Лицо, подающее заявку на получение криптолицензии на Мальте, относится к одной из четырех категорий, которые определяют требования держателей лицензии, а именно:

• Класс 1 — держатели криптолицензий, уполномоченные получать и передавать приказы и / или давать советы по инвестициям в отношении одного или нескольких виртуальных финансовых активов и размещения криптовалют. Обладатели лицензии класса 1 не имеют права владеть активами или деньгами клиентов или контролировать их.
• Класс 2 — владельцы лицензий, уполномоченные предоставлять любые услуги VFA, но не могут управлять обменом или сделкой для собственной учетной записи. Держатели лицензий класса 2 могут владеть или контролировать деньги клиентов в связи с предоставлением услуги.
• Класс 3 — владельцы лицензий, уполномоченные предоставлять любые услуги VFA, но не могут управлять обменом VFA. Обладатели криптолицензий класса 3 могут владеть деньгами клиентов в связи с предоставлением услуги.
• Класс 4 — обладатели критполицензий, уполномоченные предоставлять любые услуги VFA, включая управление обменом криптовалют. Этот класс криптолицензии подходит для криптообменников и криптобирж.

Любое лицо, управляющее криптовалютной биржей на Мальте или считающее себя оператором криптобиржи, должно иметь действующую криптолицензию, выданную Управлением финансовых услуг Мальты (MFSA), в соответствии с Законом о VFA, Таким образом, бизнесу, желающему предоставлять крипто обмен требуется получить криптолицензию класса 4.

Требования к заявителям на криптолицензию на Мальте:

• уставной капитал — от 750 000 евро.
• обеспечить substance на Мальте.

Сроки выдачи криптолицензии на Мальте составляют от 3 месяцев. На её получения заявитель понесёт расходы в размере от 12000 евро.

Узнайте, где еще можно получить лицензию для криптовалютного бизнеса, в следующей статье по ссылке.

Обращайтесь к нашим экспертам за юридическим сопровождением регистрации криптокомпании в различных юрисдикциях и открытием корпоративного счёта в зарубежных банках.

Чтобы открыть корпоративный счет для криптокомпании на Мальте, воспользуйтесь бесплатной консультацией от наших экспертов по подбору зарубежного банковского аккаунта.

Как получить криптовалютную лицензию, мы рассказываем в следующей статье по ссылке.

Для записи на консультацию по регистрации криптокомпании напишите нам письмо на электронную почту [email protected].