Авг 9, 2021
Без категории, Последние Новости

Как открыть оффшорный банковский счет на Каймановых островах – Cayman Banking Guide

Каймановы острова относятся к Заморским территориям Великобритании, до недавнего времени считались 100% оффшорной юрисдикцией, где информация о бенефициарах оставалась закрытой от проверяющих структур других стран. В 2021 году (и даже раньше) все изменилось, а законы многих стран были переписаны под нормы ЕС, ОЭСР, ФАТФ и IRS – обмен налоговой информацией, передача данных о каждом банковском счете граждан и резидентов США, борьба с отмыванием денег и прочее.

Каймановы острова - счет

Оглавление:

Однако, это никак не повлияло на репутацию банковского сектора островов. В 2021 году открыть оффшорный банковский счет на Каймановых островах предпочитают состоятельные граждане мира и оффшорные компании, в том числе по следующим причинам:

  • Кайманы выполняют международные требования, не входят в черный список неблагонадежных юрисдикций ЕС, признаны стабильным государством, в том числе по банковскому обслуживанию. 
  • В стране отсутствует налог на наследство и имущество.
  • Нет никакого Capital gains tax и подоходного сбора для нерезидентов.
  • Огромный выбор счетов и финансовых услуг для физических и юридических лиц.
  • Банки дорожат репутацией и стремятся защитить данные каждого своего клиента, передавая их по запросу налоговых служб только в порядке подписанной сторонами договоренности или по запросу правоохранительных структур.
  • Если между странами нет соглашения об обмене налоговыми данными, то конфиденциальность бенефициара является почти 100%, а данные о его счетах не передаются в другое государство.
  • Англоговорящее население и многоязычная служба поддержки клиентов.

Прежде чем открыть оффшорный банковский счет на Каймановых островах, предлагаем получить консультацию экспертов нашего портала, которые изучат Ваши данные (как потенциального клиента банка) и Ваш бизнес, проведут анализ по доступным вариантам банковского обслуживания, а также дадут рекомендации и помогут открыть оффшорный счет, в том числе удаленно.

Как открыть оффшорный банковский счет на Кайманах

Процедура открытия счета в банке на Каймановых островах, в том числе для оффшорной компании, практически не отличается от аналогичной процедуры в любом другом государстве. Единственное, о чем следует знать каждому потенциальному клиенту – начните с консультации опытных юристов и не тратьте свои нервы/время впустую. Самостоятельно открыть оффшорный счет практически невозможно, так как требуется знание местных законов, правильная настройка документов (перевод, легализация), регистрация компании, аренда офиса и прочие моменты.

Общая схема по открытию оффшорного счета на Кайманах предусматривает следующее:

  1. Выбор банка, что только кажется простым и понятным. На самом деле на островах работает более 150 финансовых учреждений, каждое из которых имеет свой регламент по обслуживанию корпоративных клиентов, а также обязательствам по минимальному депозиту. Сделать правильный выбор, не изучая внутренние правила каждого учреждения, можно, обратившись сразу к нашим консультантам.
  2. Создание оффшорной корпорации, LLC, траста или другой организации (не обязательно на Каймановых островах).
  3. Подготовка корпоративных документов и их подача в банк.
  4. Подготовка документов на бенефициарного собственника, что так же предусматривает перевод и заверение бумаг у нотариуса, а также легализацию.
  5. Открытие оффшорного счета по установленным банком и иным финансовым учреждением требованиям.
  6. Перевод активов на новый счет, что обязательно требует углубленного анализа во избежании штрафных санкций.
  7. Инвестиции финансовых активов с оффшорного счета в недвижимость, акции, ценные бумаги и прочее.

Чтобы все сделать правильно, изучите предложения от наших партнеров и заполните одну из форм для дальнейшего бизнес-планирования.

Где открыть оффшорный банковский счет на Каймановых островах – лучшие банки 

В 2021 году на островах насчитывается более 150 банков, каждый из которых имеет свои требования и перечень определенных услуг. Перед выбором финансового учреждения следует обратить внимание на его лицензию, которая бывает двух типов:

  • Категории А – позволяет банку предоставлять внутренние и международные услуги резидентам и нерезидентам. На Каймановых островах всего 11 банков с такой лицензией.
  • Лицензия категории В – открывает доступ к обслуживанию нерезидентов на международных рынках. Такие банки в основном сосредоточены на предоставлении услуг оффшорного банкинга физическим и юридическим лицам. День на счет могут

Также каждое учреждение выдвигает свои требования к депозиту и месту инкорпорации бизнеса, что очень важно для тех, кто уже имеет оффшорную компанию в другом государстве и выбирает банк для ее обслуживания. Именно поэтому, мы рекомендуем всем своим клиентам сначала найти свой оффшорный банк и только потом переходить к процедуре регистрации компании.

Популярные банки на Каймановых островах, в которых можно открыть оффшорный счет

  1. Национальный банк Кайман – имеет банковскую лицензию категории А, предлагает лучшие отечественные и международные финансовые банковские услуги, в том числе онлайн-банкинг, управление активами и трастами, создание компаний и многое другое.
  2. Fidelity Bank (Кайман) Ltd – требует подтверждение присутствия на Каймановых островах, например, выписка с коммунального счета или счет по уплате налогов за недвижимость. Первоначальный депозит и минимальный баланс составляет 500 долларов США. 
  3. Butterfield Bank – международный банк, который предлагает отличные услуги по управлению активами, а также трастовое и имущественное планирование. Чтобы стать клиентом данного учреждения, придется предоставить рекомендательное письмо от своего банка, подтвердить легальность доходов и управление активами за последние 3 года.
  4. CIBC FirstCaribbean International Bank базируется в Канаде, но также предлагает широкий спектр услуг на Каймановых островах – личные и бизнес-счета, управление инвестиционным портфелем, корпоративное обслуживание и многое другое.
  5. Alhambra Bank & Trust Ltd – работает с 2014 года по лицензии категории В. банк ориентирован на обслуживание неамериканских состоятельных физических лиц и предусматривает сумму минимального депозита 1 000 000 долларов. 
  6. Trident Trust Company (Cayman) Ltd – международный банк, с хорошей репутацией и связями по всему миру. Здесь можно получить корпоративные, фондовые, трастовые услуги.

Открыть оффшорный банковский счет на Каймановых островах можно во многих учреждениях. Чтобы точно знать, где не откажут Вашему бизнесу, предоставьте информацию нашим экспертам и получите развернутую консультацию. 

Оффшорные банковские правила на Каймановых островах

Важная информация, в том числе для резидентов Соединенных Штатов Америки, которым проблематично открыть оффшорный счет за пределами своей страны по причине вездесущности Налогового управления. Какие Законы и международные Соглашения заключило правительство Каймановых островов и как это влияет на обслуживание клиентов-нерезидентов и их конфиденциальность:

  • Каймановы острова придерживаются норм FATCA, сообщая о счетах американских клиентов в IRS США. 
  • Все Финансовые учреждения Каймановых островов, представляющие отчетность, и признанные совместимыми с американским Соглашением, обязаны зарегистрироваться в IRS и получить Глобальный идентификационный номер посредника (GIIN). Такие зарегистрированные и соответствующие требованиям финансовые учреждения фигурируют в ежемесячном списке IRS FII (иностранные финансовые учреждения).
  • Осуществляется обмен налоговой информацией в рамках подписанных между странами Соглашений и разработанного проекта BEPS.

Каймановы острова – одни из немногих, где с уважением относятся к банковской тайне и открывают информацию о своих бенефициарах только в исключительных ситуациях. Именно это и ставит финансовые учреждения страны на одну ступень с мировыми лидерами, в том числе по обслуживанию граждан с огромным капиталом.

Где еще можно открыть оффшорный банковский счет

В 2021 году открыть оффшорный счет на Каймановых островах – не единственный вариант для нерезидентов. Всегда есть выбор финансовых институтов европейских стран и не только.

Основываясь на многолетнем опыте и практике работы с корпоративными клиентами, предлагаем вашему вниманию несколько стран, в которых можно открыть оффшорный банковский счет, в том числе без личного визита в государство:

  1. Caye International Bank в Белизе – отличный вариант для оффшорных компаний, начинающих осваивать международный рынок.
  2. Сингапур – страна со стабильной банковской системой, где можно открыть корпоративный счет удаленно или лично. 
  3. США, в том числе независимая территория Штатов, Пуэрто-Рико, где доступно обслуживание корпоративных клиентов-нерезидентов и оффшорных компаний.
  4. Самая привлекательная страна для открытия оффшорного счета – Сент-Люсия, где банковский сектор остается стабильным, а управлять активами корпорации можно удаленно.
  5. Открытие оффшорного счета в банке BICSA в Панаме – еще один вариант защитить свой капитал.

Данный перечень не является полным и это всего лишь демонстрация возможностей для открытия оффшорного банковского счета не только на Каймановых островах, но и в других странах. Оффшорная индустрия – это сложный механизм, который требует правильной настройки.

Сказать точно, какой банк и в какой стране лучше – невозможно. Все индивидуально и требует углубленного анализа.

Если Вы ищите банк для своей оффшорной компании или только планируете перенести капитал в офшор, то для получения помощи по всем вопросам, пишите нашим экспертам по адресу: [email protected].