Окт 7, 2021
Без категории, Последние Новости

Мошенничество на инвестициях и счетах – как их избежать аферистов

Инвестиции в ценные бумаги, заработок на брокерских и ИИС счетах, торги валютами на рынке Форекс, регистрация оффшорной компании с банковским счетом. Все это «лакомый кусочек» для оффшорных аферистов. Чтобы обезопасить себя от мошенников с банковскими счетами и инвестиционными продуктами, советуем поддерживать связь с опытными юристами и экономическими экспертами. 

Оглавление:

Самостоятельно распознать обман возможно, но ввиду доверчивости граждан все приводит к потере денег. В надежде на «легкие деньги», все плохое и очевидное, что видит опытный эксперт, становится «мелочью, о которой не стоит беспокоиться» для потенциального вкладчика в ИИС/Брокерский счет и бизнес в оффшоре. А результат такой детской наивности – мошенничество с оффшорным счетом, аферы на инвестициях и разочарование.

Защита в оффшоре

Если вы хотите открыть инвестиционный, брокерский, торговый счет или мерчант аккаунт, а также планируется купить бизнес в оффшоре и впоследствии зарегистрировать на него счет, то обратитесь к опытным юридическим и экономическим консультантам Offshore Pro Group.

Заполните одну из форм и получите консультацию уже сегодня:

Аферы с оффшорными счетами и фирмами

Как аферисты зарабатывают на банковских счетах доверчивых покупателей оффшорного бизнеса? Существует две схемы, каждая из которых может привести к потере всех финансовых активов учредителя компании:

  1. Открытие иностранного банковского счета через посредников и подставных лиц. Основная концепция такой махинации с банковским счетом заключается в невнимательности клиента, который самостоятельно передает право распоряжаться активами мошенникам, а те, в свою очередь, другим подставным лицам путем их включения в список доверенных или через подмену карточки для банка. Таким образом, деньги быстро переводят с одного счета на второй и третий, а вкладчик узнает об этом в последнюю очередь.
  2. Покупка дешевой оффшорной компании с предложением продавца поспособствовать в открытии корпоративного счета на выгодных условиях. Чаще, банк имеет схожее название с каким-либо крупным фин учреждением и даже корсчета в США, Швейцарии или Великобритании. Но, итог всегда один – деньги поступают на счет и начинают использоваться в сомнительных схемах или просто исчезают. Владелец такого банка чаще оказывается тем самым доброжелателем-продавцом, который любезно помог своему клиенту.

Еще один способ мошенничества на оффшорах – продажа одной и той же компании десятки/сотни раз. Сегодня можно встретить массу объявлений о продаже оффшорного бизнеса недорого. Весь процесс общения между продавцом и клиентом проходит посредством электронных средств связи, а указанные контакты фирмы на деле оказываются фиктивными. 

В результате дистанционной договоренности, выставляется счет и происходит его оплата. Но, продавец начинает доказывать, что не получал денег, а в итоге и вовсе исчезает. Таким образом переговоры могут вестись одновременно с покупателями из разных стран, а доход от сделки оказывается весьма значительным.

Справка: опасения насчет номинального директора, который может завладеть активами оффшорной компании, являются ошибочными. Причин тому несколько: зачастую номинал и банк компании находятся в разных государствах; многие номиналы не в курсе, чем занимается фирма, они всего лишь руководители «на бумаге»; прежде чем исполнить поручение по переводу и обналичиванию денег, любой банк свяжется с распорядителем счета и конечным бенефициаром.

Мошенничество на инвестициях в оффшоре

Защита и накопление оффшорных активов через инвестиции – хороший инструмент, но только при правильном планировании, хорошей экономической грамотности и наличии юридического консультанта. Мошенничество на инвестициях и сегодня является одним из способов заработать на доверчивых клиентах.

Основная концепция такого развода достаточно простая:

  • Вызвать доверие клиента и расположить к себе.
  • Воздействовать на психику и надавить на эмоции.
  • Получить желаемое, что имеет разные схемы, но один итог – деньги клиента, который тот сам и передал.

Аферы на инвестициях имеют несколько сценариев, к основным, из которых относятся представленные далее.

Схема Понци

Классика от Чарльза Понци, которая стала известна еще в начале 20 столетия, а в недавнем прошлом продублирована Берни Мэдофф и Сергеем Мавроди. Суть мошенничества – известный в интернет-индустрии метод заработка на хайпах-пирамидах. Выплата прибыли за счет инвестиций других вкладчиков.

Если во всемирной Паутине данные схемы сегодня уже редкость ввиду бдительности правоохранительных систем, то среди брокеров, очень даже процветают. Как правило общение строится на высокой прибыли за счет инвестиций в крупные корпорации и высокодоходные акции. Доверчивый вкладчик так и думает, но на деле, все это фикция, не имеющая доказательств и документальной основы.

Схема Понци не подразумевает экономической деятельности. Прибыль генерируется из поступлений новых инвесторов до того момента, пока мошенники сами не закроют свой проект или это сделают органы правопорядка.

Как определить схему Понци

  • Высокая доходность «из ничего».
  • Слишком стабильные выплаты, что неактуально для инвестиций. Регулярный положительный результат – повод задуматься.
  • Инвестиционные продукты не числятся ни в одном государственном регистре.
  • Отсутствие лицензии у продавца ценных бумаг – тоже вариант усомниться в благонадежности сделки.
  • Не понятен способ достижения результата – принцип «черного ящика», где вкладчик передает деньги непонятно кому и куда, а получает прибыль из неоткуда. 
  • Проблемы с выводом денег или полное отсутствие такой возможности. Деньги вроде бы есть, но взять их нельзя.

Глупость и гениальность мошеннической схемы с инвестициями по принципу Понци в том, что большинство афер основаны на всех или большинстве вышеизложенных принципах в совокупности. При этом, жадность вкладчиков и иллюзия стабильности никак не мешает аферистам получать свои деньги обманным путем, а инвесторам их терять.

Мошенничество на pre-IPO инвестициях

Простой обман инвесторов по типу – продажа несуществующих акций. Мошенническая схема на инвестициях основана на первичном публичном предложении (IPO) акций крупных компаний. Принцип такой аферы повторяют многие умельцы и при этом неплохо зарабатывают в момент ажиотажа инвесторов вокруг желанных ценных бумаг:

Лже-брокер ждет, когда крупная компания заявит о IPO перед выходом на биржу.

Начинается обзвон инвесторов с предложением купить акции по выгодной цене до размещения.

Заключается сделка по выгодной ставке для инвестора, (как тот считает). Мошенник, он же фиктивный брокер, получает деньги и исчезает.

Главная опасность pre-IPO мошенничества с инвестициями в схожести с реальными сделками. По факту, все выглядит по-настоящему, за исключением акций. Единственный способ не стать жертвой обмана — проверить контрагента, его историю сделок, лицензии, реестры и репутацию. 

Prime Bank инвестиции

Мошенничество, в том числе на инвестициях, которое не имеет реальности, но предполагает красивый и дорогой антураж. Основные клиенты таких аферистов – крупные и состоятельные инвесторы, которые даже не подозревают, что покупают «кота в мешке».

Суть схемы:

  • Аферист под видом брокера предлагает вложить деньги в крупную компанию «Prime Bank» или высокодоходную ценную бумагу.
  • Обязательно применяет сложные термины, что полностью запутывает инвестора.
  • Концептуально инвестиции описываются, как оффшорная торговля, долговые обязательства, резервные аккредитивы или нечто подобное. Но, с оговоркой, что доступ к продукту имеют только единицы, нагнетая тем самым таинственность и скрытность.
  • Также один из «крючков», на который попадаются доверчивые вкладчики, основан на гарантиях. Со слов афериста, продукт гарантирован Международным Центробанком, Валютным Фондом или Резервной системой федерального уровня.

В реальности все совсем иначе и никакого сверхсекретного продукта/компании/проекта и акций не существует. Все это чистой воды развод.

Как избежать мошенничества и защитить оффшорные активы

Кроме изложенные схем мошенничества на инвестициях и оффшорных счетах, существует немало более сложных стратегий по расположению к себе клиента и выманиванию денег. Чтобы не потерять свои активы, советуем придерживаться нескольких правил:

  1. Не стоит работать с неизвестными посредниками без репутации.
  2. Опасайтесь заманчивых предложений. 
  3. Проверяйте историю и репутацию продавца/брокера.
  4. За настоящим инвестиционным предложением должен стоять бизнес, у которого есть продукт, клиенты и партнеры.

Мошенники надеются на жадность граждан и подсознательную веру в воздушные замки. Обезопасьте себя и свои активы, обращаясь за советом и помощью к опытным экспертам мирового уровня, в том числе нашего портала.

Если у вас есть вопросы по банковскому обслуживанию, открытию счета или покупке/регистрации оффшорной компании, мы готовы предложить решение вопроса каждому клиенту. Контакты для связи: [email protected]