Можно ли открыть счет в банке другой страны?

Наличие открытого счета в банке другой страны в первую очередь свобода действий. Недавние события показали, насколько важно иметь план «Б» на случай непредвиденных обстоятельств, чтобы ваш бизнес и ваши личные потребности не пострадали от форс-мажорных обстоятельств. Можно ли сегодня открыть счет в банке другой страны? Насколько сложно россиянам открыть счет в зарубежном учреждении? Постараемся коротко рассказать об основных возможностях и препятствиях, которые вы можете встретить, желая открыть счет в банке другой страны сегодня.

Счет в иностранном банке

Как и где открыть счет в 2022? 

Возросший пакет документов при подаче заявки на открытие счетов – главная проблема, с которой сталкивается практически каждый россиянин в иностранных банках. В целом предпосылки к ужесточению проверки клиентов существуют уже несколько лет подряд, но в 2022 г. в связи с ситуацией в Украине и последовавшими санкциями многие иностранные финансовые институты оказались недоступными россиянам. 

Если речь идет о европейской банковской структуре, здесь есть варианты получить обслуживание российских клиентов с видом на жительство или вторым гражданством ЕС. Но и в этом случае крайне важно учитывать риски – нет гарантий, что в какой-то момент ваши транзакции не попадут под подозрение, а счета не будут заблокированы. Тем более, что сейчас над очень многими крупными операциями осуществляется жесткий надзор. 

В зависимости от того, для чего вам необходимо открыть счет в банке другой страны, можно рассматривать несколько вариантов:

  • счет в платежной системе, в том числе для высокорискового бизнеса;
  • счет или несколько счетов под каждый вид деятельности в цифровом банке;
  • удаленное открытие счет в Казахстане (на нерезидентную компанию или физическое лицо);
  • счета для физических лиц в Антигуа, Сербии, Панаме (с личным визитом и полностью дистанционно). 

Важно учитывать, что бизнес-профиль клиента в нынешних условиях – это фактически презентация вашего бизнеса, которая должна быть подготовлена особенно тщательно.   

Если, например, ранее профиль в базе данных World-Check охватывал 1,5 странички, то сегодня он расширен до 5 страниц, тем более, если кроме статуса other bodies вы получаете еще и PEP, LE или SIC. Стоит ли отчаиваться? Совершенно нет, с помощью наших экспертов вы сможете правильно подготовить необходимые документы, чтобы открыть счет в банке другой страны? и даже несколько счетов под каждое направление деятельности. 

Notice blue

Напоминаем, что открытие иностранных счетов предполагает обязательную подачу соответствующего уведомления в ФНС РФ!

Ужесточенный комплаенс и открытие счетов заранее 

Мы несколько лет делаем акцент на том, что к любым неприятностям нужно подготавливаться. Сейчас наступил именно тот момент, когда запасные счета буквально спасают ситуацию, причем речь идет как о среднем, так и крупном бизнесе. Банкиры все более тщательно рассматривают новых клиентов, а в некоторых случаях при отсутствии прочных деловых связей и вовсе отказываются сотрудничать без объяснения причин. 

Буквально несколько недель назад счета в Грузии тоже считались прекрасным вариантом, особенно для тех, кто желаем получить пластиковые карты для расчетов за границей. На практике многие заявители столкнулись с затягиванием с ответом – банк вроде бы принял документы, подготовленные по всем правилам, клиент выполнил все требования, но ответа не получил. Вот почему очень важно заблаговременно позаботиться о запасных счетах в банках других стран, которые отличаются политической и экономической стабильностью. 

Можно ли открыть счет в банке другой страны россиянину? Да, можно с помощью наших экспертов. Законодательно вам не запрещается иметь иностранный счет (или несколько) при исполнении соответствующих обязательств. 

Зарубежный счёт для взаиморасчетов с иностранными контрагентами 

Планируя открыть счет в банке другой страны, россиянам необходимо учитывать действующие законы и ограничения со стороны Центробанка России. Если вам необходимы взаиморасчеты с зарубежными партнерами и поставщиками, регулирует такие операции 2 статьи: 174-ФЗ, 115-ФЗ. В первом случае транзакции попадают под валютный контроль, во втором крайне важно, чтобы предпринимательские транзакции не показались банкам подозрительными. 

Согласно 174-ФЗ, все сделки с иностранными компаниями ставятся на учет с предоставлением полной информацией о договорах. Банки осуществляют проверку на соответствие законодательству РФ. 

Как не вызвать лишних подозрений владельцу иностранного счёта? Рекомендуем придерживаться некоторых обязательных правил:

  • перед совершением валютной операции предоставляйте копии документов (загружаются онлайн, остальное делает сам банк);
  • по запросу банка предоставляйте все сопутствующие документы: счет-фактуры, таможенные декларации, ТТН и т.д.;
  • прикладывайте любые другие документы, подтверждающие легальность перевода денег – это позволит сотрудникам быстрее проверить транзакцию.

Также напоминаем, что налоги, которые вам необходимо оплатить в России, рассчитывается в российских рублях по официальному курсу на дату принятия платеж в валюте. В противном случае могут возникнуть серьезные проблемы как с налоговой службой, так и с таможенными декларациями и самим банком. 

Можно ли открыть счет в банке другой страны самостоятельно?   

В своих материалах мы много раз объясняли нашим читателям, почему самостоятельное открытие зарубежных счетов во многих случаях заканчивается неудачей. А сегодня наша помощь актуальна, как никогда ранее – ужесточенный комплаенс, санкции, ограничения на поездки и многое другое ставят огромное количество препятствий. Но с нашей помощью вы сможете открыть счёт в банке другой страны при готовности соблюдать законы юрисдикции, в которой находится банк, и законы страны вашего проживания. Мы всегда готовы детально проконсультировать вас по вопросам иностранных счетов и международным операциям, а также в области налогового планирования для бизнеса и физических лиц. Также напоминаем, что процедура PRE-APPROVAL значительно увеличивает шансы на положительный ответ банка и в данной ситуации крайне необходима как определенная гарантия на успешное сотрудничество с надежными финансовыми институтами. Больше информации вы можете получить на индивидуальной консультации – закажите помощь эксперта с помощью электронной почты info@internationalwealth.info.