Насколько рискованно хранить криптовалюту на оффшорных счетах и какие возможности открывает это решение?

Криптовалюта сегодня – это ценный актив, который становится все популярнее у инвесторов. Быстрый рост цен, возможность диверсифицировать инвестиционный портфель, глобальный доступ, децентрализация и еще много преимуществ предлагает виртуальная валюта всем желающим в нее вложиться. Где лучше всего хранить криптовалюту? Подходят ли для этих целей оффшорные счета?

Хранение крипто в оффшоре

Почему инвесторы вкладывают в криптовалюту?

За счет стремительного роста стоимости криптовалюта обладает высоким потенциалом доходности. Многие инвесторы предпочитают этот актив именно из-за возможности хорошо заработать на волатильности.

Еще несколько причин:

  • Возможность диверсифицировать портфель инвестиций. Включение в инвестиционный портфель криптовалют позволит диверсифицировать риски, связанные с другими классами активов.
  • Альтернатива традиционным финансовым активам. Опытные инвесторы всегда находятся в поисках альтернативных перспективных вариантов вложений.  Криптовалюта в этом смысле может выступать хорошей заменой привычным ценным бумагам, драгоценным металлам, фиатным средствам.
  • Анонимность и децентрализация. Инвесторы видят в криптовалюте возможность сохранения конфиденциальности своих финансовых операций.
  • Обеспечение глобального доступа. Виртуальная валюта доступна любому, в независимости от географического положения инвестора или его финансового статуса.

За счет того, что криптовалюта основана на блокчейн-технологии, обеспечивается безопасность, прозрачность и децентрализация этого типа активов. При условии улучшения масштабируемости, скорости и устойчивости криптовалютные технологии могут стать более привлекательными для массового принятия.

Почему стоит хранить криптовалюту на оффшорных счетах

Оффшорные счета обычно обеспечивают своим владельцам высокий уровень конфиденциальности. Этот аспект может быть решающим для тех, кто хочет сохранить анонимность своих криптоактивов. 

Важные преимущества решения:

  • Возможность оптимизировать налоговую нагрузку. В некоторых оффшорных юрисдикциях предусмотрены налоговые льготы для криптовалютных активов в виде отсутствия налога на капиталовложения при продаже или обмене этих активов.
  • Выгодные условия  и стабильность. Если грамотно выбрать банк для открытия счета, можно обеспечить свои криптоактивам надежную защиту от рисков различного характера.
  • Диверсификация. Равномерное распределение криптовалюты по нескольким оффшорным счетам в разных банках обеспечит диверсификацию возможных рисков.

Решаясь на хранение криптовалюты на оффшорных счетах, необходимо учесть все факторы, включая предпочтения, возможные риски, финансовые цели.

Есть ли риски?

Не все оффшорные банки способны обеспечить достаточную защиту активам клиентов, как это бывает в национальных банках. Поэтому следует подходить очень скрупулезно к выбору подходящего финансового центра в оффшоре.

Возможные риски:

  • Проблемы с ликвидностью. Иногда банки в оффшорах устанавливают лимиты на вывод средств или имеют низкую ликвидность, что может привести к задержкам или невозможности вывести криптовалютные активы в нужный момент.
  • Возможные проблемы с доступом. Если счет заблокируют, то восстановить доступ будет сложно, ведь оффшорные счета часто подпадают под другие юрисдикции и законы.
  • Отсутствие страхования вкладов. Не всегда в оффшорных финансовых центрах предусматривается система страхования вкладов клиентов. В случае утраты или кражи криптовалюты с оффшорного счета можно остаться без компенсации. 

Изменения в законодательстве, регуляция или политические события в стране могут негативно сказаться на доступе к счету.

Выбор оптимального оффшорного банка для криптовалюты

В первую очередь рекомендуется изучить репутацию оффшорного банка, ознакомиться с его финансовыми показателями, отзывами клиентов и рейтингом.

На какие аспекты еще стоит обратить внимание:

  • Стоимость услуг. Необходимо изучить предлагаемые банком услуги и актуальные тарифы. Какие комиссии предусмотрены за хранение и обмен криптовалют?
  • Безопасность. Какие меры принимает банк для защиты от хакеров, мошенников, технических сбоев? Использует ли организация многофакторную аутентификацию, хранение средств в холодных кошельках, шифрование данных и другие технические меры безопасности?
  • Уровень конфиденциальности. Этот аспект иногда является решающим в процессе принятия решения инвестором по поводу хранения криптоактивов в том или ином финансовом центре. 
  • Юрисдикция банка. Рекомендуется изучить политическую стабильность страны расположения финансовой организации. Важно, чтобы финансовые регуляции здесь были прозрачны и понятны. Стоит изучить регулятивную среду, убедиться, что банк подчиняется строгим правилам и нормам в области финансового регулирования и защиты клиентов.

Следует знать также, какие технические инструменты, интерфейсы использует оффшорный банк для управления криптоактивами клиентов. Немаловажным также является и уровень клиентской поддержки. Можно воспользоваться нашей подборкой проверенных банков и платежных систем для хранения и обмена криптоактивов (см. ниже).

Счет с IBAN в платежной системе Сингапура

Лицензированный провайдер платежных услуг в Сингапуре предоставляет клиентам возможность удаленного открытия мультивалютного счета.

Преимущества решения:

  • быстрые переводы в тот же день или T+1;
  • возможность осуществлять переводы SEPA и SWIFT;
  • счет в 38 валютах мира;
  • получение индивидуального IBAN-номера;
  • сниженные цены до уровня институциональных трейдеров для всех клиентов.

Чтобы открыть счет с IBAN в платежной системе Сингапура, понадобится классический пакет документов. 

Счет в банке Сент-Люсии

Банк подчиняется Департаменту по надзору над финансовыми услугами Сент-Люсии и Восточно-Карибскому ЦБ. Обслуживание клиентов осуществляется на нескольких языках.

Какие преимущества ждут клиентов, которые решатся открыть счет в банке Сент-Люсии:

  • мультивалютный счет;
  • доступные и прозрачные тарифы;
  • доступ к платежам SWIFT;
  • онлайн-банкинг;
  • доступ к кредитным картам;
  • высокий уровень безопасности.

Стать клиентом этой финансовой организации можно в удаленном формате. 

Корпоративный счет с доступом к криптовалюте на Коморских Островах

Цифровой банк на Коморских островах дает свои клиентам возможность удаленно открыть мультивалютный счет. Организация не является подконтрольной общепринятым нормам CRS и FATCA.

Какие преимущества ждут владельца счета на Коморах:

  • доступ к переводам SWIFT, SEPA;
  • возможность получить дебетовые карты;
  • возможность совершать переводы криптовалют и хранить на счетах цифровые валюты;
  • мерчант-аккаунт/эквайринг;
  • отдельные субсчета (индивидуально);
  • доступ к сберегательным депозитам.

Клиент, который открыл счет в банке на Коморских Островах, может управлять своими активами из любой точки мира.

Заключение

Хранение криптовалюты на офшорных счетах — это оптимальное решение, если есть необходимость диверсификации, сохранения конфиденциальности, получения налоговых льгот. Главное, правильно выбрать подходящий банк или обратиться к нашим экспертам с этим вопросом.