Регулирование рынка инвестиционной иммиграции ужесточится?

В будущем индустрию инвестиционной иммиграции, вероятнее всего, ожидает более строгое регулирование. Эксперты сходятся во мнении о том, что главными бенефициарами подобных инициатив станут клиенты поставщиков соответствующих услуг, оформляющие экономическое гражданство и золотые визы.

Гражданство за инвестиции и золотая виза обеспечивают бенефициарам программ инвестиционной иммиграции повышенную безопасность и новые возможности. Внимание к подобным программам резко выросло на фоне усиления негативных последствий пандемии.

регулирование

Оформляя второй паспорт / дополнительное резидентство, предусмотрительные персоны добиваются интернационализации портфеля активов и диверсификации бизнеса, получают новые возможности для занятости и образования, упрощают открытие новых банковских счетов и обретают полезные инструменты налогового планирования.

Но гораздо важнее право совершить поездки в разные уголки мира, перемещаясь в политически стабильные и безопасные страны, чтобы наладить комфортную жизнь вдали от хаоса и нестабильности. Второе гражданство гарантирует доступ на новую родину даже после введения локдауна, обеспечивая дополнительный уровень безопасности всей семье.

Открывая глаза на суровую новую реальность, сформировавшуюся после объявления пандемии, работающие по найму профессионалы, бизнес-магнаты, успешные инвесторы и члены обеспеченных семей стали демонстрировать растущий интерес к получению второго гражданства / резидентства в качестве основы для плана «Б» на случай усиления текущего кризиса / развития событий по аналогичному сценарию в будущем.

К сожалению, многие участники схем инвестиционной иммиграции столкнулись с проблемами, став клиентами недобросовестных агентов. Благо, последние события позволяют говорить о том, что в будущем недобросовестные игроки рынка инвестиционной иммиграции исчезнут как класс.

Регулирование инвестиционной иммиграции

Инвестиционная иммиграция сейчас является многомиллиардным сектором. То, что начиналось как нишевый продукт, предлагаемый горсткой малых развивающихся государств, превратилось в структурированную отрасль с колоссальным оборотом. Тем не менее, есть аспекты, требующие внимательного изучения и, возможно, усиления регулирования.

В мире инвестиционной иммиграции существуют две основные лицензированные структуры: местный (отправляющий заявку) агент и (международный) маркетинговый агент. Соответствующие индивидуальные специалисты / компании отвечают за два ключевых механизма программ инвестиционной иммиграции: обработка и маркетинг (продажи).

Ярким примером выступают программы экономического гражданства Карибского бассейна, где местные агенты подают заявки в соответствующие правительственные подразделения после предварительной проверки кандидатов, после чего чиновники рассматривают кандидатуры, выполняют собственные проверки и выносят окончательные вердикты по заявкам. Подобные процессы регулируются достаточно строгими правилами.

Большинство стран с программами экономического гражданства дополнительно регулируют деятельность международных маркетинговых агентов (промоутеров). Подобные специалисты / фирмы в большинстве случаев обязаны получать разрешение от властей принимающей страны на продвижение местной схемы на международном уровне.

Тем не менее, сотни нелицензированных международных маркетологов участвуют в продвижении программ инвестиционной иммиграции. Беглого просмотра доступного в интернете контента достаточно, чтобы обнаружить мириады фирм, предлагающих услуги в области инвестиционной иммиграции, не располагая необходимыми лицензиями.

Власти соответствующих стран способны осуществлять лишь ограниченный контроль над тем, кто продвигает / не продвигает программу в отдаленных уголках земного шара. Даже когда подобная нелицензионная маркетинговая деятельность обнаруживается, чиновники страны с программой инвестиционной иммиграции испытывают сложности, пытаясь противодействовать недобросовестным агентам.

Единственным способом воздействия зачастую оказывается внесение агента в «черный список». Например, недавно профильное ведомство карибской страны Сент-Китс, где можно оформить второй паспорт и экономическое гражданство за инвестиции, внесло в собственный «черный список» 12 фирм. Но данный санкционный механизм зачастую просто игнорируется.

На первый взгляд подобное несанкционированное продвижение программы инвестиционной иммиграции способно показаться не большой проблемой, оказывающей серьезное влияние на репутацию схемы и устойчивость иммиграционного процесса. Но даже заявки, исходящие от фирм-нарушителей, в конечном итоге отправляются через более жестко контролируемых местных агентов.

Однако больше беспокоит вероятность попадания клиентов в руки откровенным мошенникам. Подобные случаи, связанные с продвижением нелицензированными агентами, представляют серьезную угрозу авторитету и имиджу программ инвестиционной иммиграции. Например, мошенники предлагают доверчивым клиентам совершенно незаконные скидки, обещая возможность доступа к кредитованию, что незаконно во многих случаях.

Подобная практика приводит к поступлению чиновникам в принимающих странах некорректных заявок, что излишне удлиняет процесс обработки заявлений, ведет к формированию очередей и, как следствие, наносит ущерб репутации программы из-за низкой скорости рассмотрения заявок и высокого уровня отказов.

Подобные структуры, неподконтрольные компетентным органам принимающих стран, также нередко занимаются распространением неточной информации о программах инвестиционной иммиграции в мошеннических целях. Ежегодно сотни и даже тысячи персон становятся жертвами мошенничества, вкладывая средства в программы, которые даже не существует. Иные жертвы переводят инвестиционные суммы агентам, существующим исключительно в онлайн-пространстве.

Например, в 2018 группа мошенников открыла ряд офисов по всему Стамбулу, продав туркам около тысячи поддельных черногорских «инвесторских паспортов». Доверчивым покупателям предлагалось заплатить от 7 000 до 12 000 евро за каждый документ.

В октябре 2013 Комиссия по ценным бумагам и биржам Соединенных Штатов Америки (SEC) оказалась вынуждена выпустить открытое письмо в адрес иммигрантов-инвесторов, стремясь предупредить о мошенничестве с использованием программы по выдаче инвесторских грин-карт EB5.

Среди рекомендаций SEC заявителям значился совет проверять документацию на проекты, финансируемые через региональные центры (условия программы инвестиционной иммиграции EB5 допускают вносимые самостоятельно активные инвестиции и пассивные капиталовложения через региональные центры), на предмет нахождения в списке утвержденных проектов Бюро по делам гражданства и иммиграционным услугам США (USCIS). В частности, кандидатам предлагалось запрашивать документы об утверждении формы I-924.

Индустрия инвестиционной иммиграции способна стать более успешной, если начнет применяться более строгий подход к выдаче лицензий агентам, а также будут внедрены жесткие меры противодействия работе нелицензированных организаций / поставщиков услуг. Но  правоприменительные возможности юрисдикций, занимающихся предоставлением экономического гражданства / золотых виз, зачастую невелики. Ведь речь, как правило, идет о малых островных государствах.

Одним из шагов, способных привести к улучшению ситуации, является практическая реализация недавно объявленных планов Европейской комиссии по включению поставщиков услуг в области инвестиционной иммиграции в перечень так называемых «связанных обязательствами субъектов» (Obliged Entities) в тексте предстоящей 6-й Директивы о борьбе с отмыванием денег (AML6). Положения данной Директивы в последующем будут перенесены в национальные законы отдельных государств-членов Евросоюза.

Если практикующие индивидуальные специалисты в области инвестиционной иммиграции и фирмы попадут в подобную категорию, закон обяжет их подготовить «внутренние политики, меры контроля и процедуры снижения рисков отмывания денег», включая следующие процедуры и меры контроля:

  • Надлежащая проверка клиентов;
  • Организация отчетности и учета;
  • Управление соответствием;
  • Проверка сотрудников;
  • Обучение персонала.

Отраслевые организации вроде Совета по инвестиционной иммиграции (IMC) приветствуют развитие событий в подобном ключе, ставя под сомнение лишь решение Еврокомиссии рассматривать только агентов, занимающихся золотыми визами, забывая распространить аналогичные требования на специалистов / компании, предоставляющие услуги по оформлению гражданства за инвестиции. Подобную практику Еврокомиссия считает недобросовестной и поэтому даже не желает признавать ее в рамках директивы AML6.

Но даже если подобные законодательные нововведения вступят в силу, что, по мнению экспертов, произойдет не раньше, чем через несколько лет, они не окажут серьезного влияния на ведущих игроков рынка инвестиционной иммиграции, поскольку подобные фирмы уже сейчас работают в тесном контакте с принимающими странами и вынуждены соответствовать строгим внутренним правилам.

Но мелкие фирмы подобными процедурами, как правило, пренебрегают, что создает предпосылки для мошенничества. Поскольку отрасль инвестиционной иммиграции продолжает расширяться, необходимо принимать все возможные меры ради предотвращения мошенничества, которое, если не его остановить, способно бесконтрольно разрастаться и перерасти в реальную угрозу.

Помощь заслуживающих доверия экспертов в сфере инвестиционной иммиграции

Вряд ли правительства стран с программами инвестиционной иммиграции / международные регулирующие органы станут контролировать интернет и активно противостоять мошенникам, предлагающим экономическое гражданство / золотые визы на условиях, которые чересчур выгодны, чтобы быть правдивыми. Остается лишь выбирать партнеров с проверенной репутацией.

Команда нашего портала прилагает читателям возможность воспользоваться оптимальной программой инвестиционной иммиграции, чтобы максимально увеличить выбор — как с точки зрения образа жизни, так и с точки зрения возможностей, получая долгосрочные и краткосрочные выгоды.

Выбор подходящей программы для отдельных персон и семей способен оказаться сложным процессом. Но наши эксперты, располагая необходимым опытом, глубокими знаниями и доступом к инсайдерской информации, способны помочь в принятии максимально выгодного решения, предоставляя консультации в следующих сферах инвестиционной иммиграции:

  • Получение экономического гражданства;
  • Оформление временного и постоянного резидентства инвесторами;
  • Получение бизнес-визы предпринимателями.

Клиенты вольны выбирать оптимальное направление из широкого спектра юрисдикций, включая Австралию, Канаду, страны Карибского бассейна, Соединенное Королевство, США, Мальту, Португалию и иные государства Евросоюза.

После выбора оптимального иммиграционного маршрута, наши эксперты представят Вас лучшему лицензированному агенту. Клиентам доступны консультационные услуги и комплексная поддержка при реализации стратегических планов в области инвестиционной иммиграции.

Независимо от Ваших целей, задач и предпочтений, команда опытных экспертов готова предоставить Вам комплексное обслуживание и персональные консультации. Напишите нам на электронный адрес: info@offshore-pro.info, и мы свяжемся с Вами.