Рост популярности услуг private banking в сфере управления криптоактивами: причины и особенности

Динамика роста популярности криптовалют с каждым годом усиливается. Виртуальные активы используют от 70 до 90% состоятельных людей как инструмент приумножения и сохранения капиталов. В связи с этим растет потребность в услугах профессионального управления активами. Обращение к иностранным private banking услугам позволяет компаниям диверсифицировать риски, а также получить доступ к инновационным инвестиционным возможностям.

Private banking — услуга управления капиталом, предоставляемая финансовыми учреждениями клиентам с высоким материальным уровнем. Приватное управление активами включает инвестиции, банковские услуги, финансовое планирование, а также консультации по вопросам налогообложения и наследования. Финансовый сервис отличает конфиденциальность, качество обслуживания и широкий спектр доступных услуг.

Крипто Private Banking

Причины популярности иностранных private banking услуг

Крупные инвесторы стремятся извлечь максимальную выгоду из потенциальных возможностей, которые предоставляют криптоактивы, при этом минимизируя возможные риски. В связи с этим актуальность приобретает вопрос необходимости экспертного управления активами. Клиентам, которые обращаются к иностранным private banking услугам, доступен ряд преимуществ:

  • Доступ к широкому спектру криптоактивов и традиционных инвестиционных инструментов, что позволяет эффективно диверсифицировать портфель и снизить риски.
  • Контроль и оценка собственных активов в режиме реального времени для принятия взвешенных инвестиционных решений с помощью технологий и аналитических инструментов.
  • Индивидуальные решения по управлению рисками в соответствии с финансовыми целями, инвестиционным горизонтом и уровнем комфорта.
  • Соблюдение нормативных требований и регулирование в рамках доступных юрисдикций, что обеспечивает клиентам законность их инвестиционных операций.

Иностранные private banking услуги обеспечивают беспрепятственную интеграцию криптоактивов с традиционными инвестиционными инструментами, что позволяет клиентам создавать сбалансированные и эффективные портфели.

Сложности криптовалютных инвестиций для компаний

Несмотря на инвестиционную привлекательность, работа с криптовалютой сопровождается рядом трудностей:

Нормативная неопределенность

Проблемой для компаний становится отсутствие четкого нормативно-правового регулирования отрасли, в том числе сферы обеспечения финансовых гарантий по протоколам безопасности, такими как KYC, KYB и AML. Противоречия наблюдаются в вопросе налогообложения криптовалютных доходов, которым в различных юрисдикциях могут имеют статус товара или валюты.

Риски в сфере безопасности

Уязвимость цифровых активов сохраняется несмотря на усилия по обеспечению их безопасности. Учреждения, управляющие большими объемами активов, требуют повышенных мер безопасности, включая институциональное хранение криптовалют.

Нехватка институциональной инфраструктуры

Возможности для получения прибыли снижаются ввиду отсутствует надежной инфраструктуры институционального уровня: торговых платформ, систем расчетов, регламента отчетности, адаптированных под потребности корпоративных инвесторов.

Возможности и преимущества криптоинвестирования для компаний

Владельцы крупных капиталов традиционно используют инновационные способы наполнения инвестиционных портфелей с целью увеличения доходности. В настоящее время рынок криптовалют предлагает им широкий спектр возможностей для инвестирования:

Диверсификация портфеля

Владельцы крупных капиталов с помощью крипты могут эффективно распределять средства, снижая тем самым вероятные инвестиционные риски. В обладании ликвидными виртуальными активами привлекает:

  • Низкая или нулевая корреляция с традиционными активами, включая акции и облигации. Движения цен криптовалют не связано с изменениями в экономике или рынке ценных бумаг, что делает их дополнением к портфелю для снижения общего риска.
  • Потенциал получения высокой прибыли. Исторический анализ показывает, что ряд криптовалют достигают значительного роста за короткие периоды времени.
  • Хеджирование инфляционных рисков. Некоторые криптовалюты, например, биткоин, позиционируются как цифровые аналоги золота, которое служит защитой от инфляционных рисков. Включение таких активов в портфель помогает сохранить его покупательную способность в условиях высокой инфляции.
  • Доступ к новым рынкам, которые могут быть недоступны через традиционные инвестиционные инструменты, что открывает возможности для диверсификации и роста портфеля.

Использование инновационных инвестиционных решений

Оказание Рrivate banking услуг ведется на основе применения персонализированных стратегий управления рисками, которые помогают инвесторам минимизировать потенциальные убытки в условиях волатильности криптовалютного рынка (хеджирование, опционы и другие). Клиентам открывается доступ к аналитическим данным и экспертному консультированию и инновационным инвестиционным продуктам в криптосфере, таким как смарт-контракты и платформы децентрализованного финансирования (DeFi).

Увеличение торговых возможностей

Увеличение торговых возможностей в криптосфере через услуги приват банкинга расширяют финансовые перспективы клиентов. Благодаря международным связям клиентам открывается доступ к торговле на ведущих криптовалютных биржах мира. Кроме того, на фоне вхождения в инвестиции игроков, обладающих капиталами, возросла ликвидность рынка. Это, в свою очередь, создало среду, где крупные объемы активов могут свободно перемещаться без значительных колебаний цен, обеспечивая стабильность и прозрачность в торговле.

Современные компании и индивидуальные криптоинвесторы обращаются к частному банкингу для эффективного управления активами. Этот тренд свидетельствует о поиске профессиональных решений для безопасности и роста капитала. Профессиональные банкиры предоставляют инвесторам доступ к экспертным знаниям, персональному консультированию по выбору стратегии. Использование частного банкинга приобретает значимость для тех, кто стремится сохранить свои активы и добиться их роста в быстро развивающейся сфере криптовалют.