Условия получения международной банковской лицензии в Сент-Люсии

Сент-Люсия пользуется огромной популярностью среди бизнесменов, ищущих юрисдикцию для получения банковской лицензии. Многие эксперты даже включают ее в ТОП-3 стран по легкости открытия международного банка.

Регулирование международных банков в Сент-Люсии

Международный банковский бизнес возник в Сент-Люсии в 2000 году как часть Сектора международных банковских услуг. И уже в 2001 году в юрисдикции была выдана первая лицензия на ведение банковского бизнеса. 

Saint Lucia

Под международным банковским бизнесом здесь подразумевают деятельность, направленную на предоставление финансовых услуг лицам, которые не являются резидентами Сент-Люсии.

Основными законодательными актами в юрисдикции являются:

  • Закон о международных банках от 2008 года (глава 12.17);
  • Правила о международных банках (97/2000).

Регулируется банковская деятельность в Сент-Люсии специальным органом – Министром (the Minister). Последний имеет следующие права:

  • контролировать эмиссию ценных – без одобрения Министра нельзя выпускать акции, а также передавать их или отчуждать другим лицам;
  • Министр имеет полномочия раскрывать регулирующим органам из других стран информацию о международном банке, если дело касается нарушения международного банковского законодательства;
  • отзывать лицензию;
  • требовать замены любого должностного лица;
  • назначать управителя международного банка;
  • требовать от лицензиата предпринять действия, которые регулятор сочтет необходимыми.

Требования к лицензиату в Сент-Люсии

Получить банковскую лицензию на международную деятельность в Сент-Люсии удастся, если выполнить следующие требования:

КритерииРазмер
Минимальный капитал$1 000 000 (рекомендовано от $5 000 000)
Минимальное количество сотрудниковНе установлено
Наличие офисаОбязательно
Ежегодные проверкиДа, а также по требованию регулирующего органа. Проверки осуществляются местными регулирующими органами и могут проводиться в любое время без предварительного уведомления.
АудиторОбязательно наличие утвержденного аудитора (необязательно из Сент-Люсии), который согласен проводить ежегодный аудит.
АдвокатОбязательно наличие местного юриста.
ДиректорВ международном банке обязательно должно быть не менее 2 директоров, один из которых резидент Сент-Люсии. Директора только физические лица.
МенеджерНазначение местного менеджера необязательно.

Для получения банковской лицензии заявителю необходимо получить согласие в Управлении по регулированию финансовых услуг (FSRA). Последняя обязана провести комплексную проверку материнской компании заявителя и связанных лиц. Одновременно с подачей заявки на согласие FSRA необходимо подать заявку на банковскую лицензию. К заявлению следует приложить квитанцию об оплате госпошлины ($500). Обычно решение по обеим заявкам принимается одновременно.

Заявление о согласии на регистрацию международного банка в Сент-Люсии

В заявлении к FSRA необходимо указать следующую информацию и приложить документы, которые ее подтверждают:

  • сведения о заявителе;
  • информацию об акционерах и директорах заявителя/материнской компании. Если акции последней котируются на признанной фондовой бирже, эти данные подавать не нужно;
  • данные о банке, который планируется зарегистрировать: название, адрес, тип деятельности, имена директоров и менеджеров;
  • анкету комплексной проверки, которую заполняют все директора и акционеры будущего банка;
  • копия паспорта или другого документа, удостоверяющего личность директоров и акционеров;
  • подтверждение домашнего адреса директоров и акционеров (счета за коммунальные услуги);
  • отчет полиции о каждом директоре и акционере компании учредителя и будущего банка;
  • банковская рекомендация для каждого акционера и директора;
  • рекомендация юриста для каждого акционера и директора;
  • справка бухгалтера на каждого акционера и директора;
  • биография каждого директора и акционера.

Заявление на международную банковскую лицензию

Подать заявление на лицензию может регистрационный агент в Сент-Люсии. Для этого не обязательно туда лететь. Однако необходимо подготовить следующую документацию:

  • желаемый класс лицензии (указывается в заявлении);
  • размер уставного капитала и номинальная стоимость акции (указывается в заявлении);
  • способ формирования уставного капитала (указывается в заявлении);
  • нотариально заверенное заявление акционера будущего банка, в котором описывается способ капитализации финансового учреждения, а также обязательства акционера предоставить капитала и гарантийный депозит;
  • уставную декларацию, подписанную всеми директорами и старшим менеджером международного банка в Сент-Люсии;
  • нотариально заверенная копия учредительных документов материнской компании;
  • справку о наличии займов в акционеров;
  • прогнозный отчет о налогах и убытках как минимум за 3 будущих года;
  • финансовая отчетность материнской компании за 3 последних года;
  • бизнес-план.

После получения согласия на лицензию, регистрационный агент приступает к регистрации международного банка в Сент-Люсии. Обычно подобные учреждения освобождаются от налогообложения. Однако существует возможность выбрать плату подоходного налога в размере 1%, что дает преимущества при определенных ситуациях.

Далее регистрационный агент подготавливает протоколы и другие организационные документы, которые необходимы для:

  • назначения директоров;
  • эмиссии акций;
  • открытия банковского счета;
  • размещения гарантийного депозита.

Помимо вышеуказанного в течение 90 дней после получения банковской лицензии в Сент-Люсии, необходимо предоставить в FSRA оригинал или нотариально заверенную копию:

  • справки подтверждающую осуществления взноса в капитал;
  • депозитного сертификата о размещении гарантийного депозита;
  • должным образом оформленного соглашения о намерениях компании в пользу FSRA/правительства Сент-Люсии касательно гарантийного депозита.

Типы банковских лицензий в Сент-Люсии

Для ведения международного банковского бизнеса в Сент-Люсии необходимо получить лицензию. Местное законодательство предусматривает два типа лицензирования:

  • класс «А» — разрешается оказывать финансовые услуги третьим лицам. Требуется минимальный оплаченный капитал в размере $1,0 млн.;
  • класс «В» — дает право на предоставление банковских услуг конкретной группе лиц (не более 10). В таком случае размер минимального оплаченного капитала должен составлять от $250 000.

Обе вышеуказанные категории обязаны поддерживать гарантийный депозит в размере $100 000 в любом банке не обязательно в Сент-Люсии, который нельзя использовать или передавать в залог.

Стоимость оформления банковской лицензии в Сент-Люсии

Расходы на получение банковской лицензии в юрисдикции зависят от ее типа, и состоят из государственных и профессиональных сборов. На начальном этапе оформления необходимо заплатить:

  • за банковскую лицензию класса «А» — $25 800;
  • за банковскую лицензию класса «В» — $15 800.

А также дополнительно профессиональные сборы в размере $25 300 независимо от типа лицензии.

Помимо расходов на оформление, есть еще и ежегодные сборы за ведение банковской деятельности в Сент-Люсии, которые составляют:

  • лицензиат класса «А» — $25 300;
  • лицензиат класса «В» — $15 300.

К вышеуказанным расходом следует также прибавить оплату услуг регистрационного агента, директора, менеджеров.

Причины отзыва банковской лицензии

Потерять лицензию на международный банковский бизнес в Сент-Люсии можно по таким причинам:

  • невыполнение запроса регулирующего органа;
  • предложение взятки или неправомерного вознаграждения представителю регулирующего органа;
  • оказание любых банковских услуг резиденту Сент-Люсии. Кроме случаев, когда это связано с осуществлением международных финансовых операций.

Главные преимущества банковской лицензии в Сент-Люсии

  1. Законодательная база соответствует требования ОЭСР и FATF.
  2. Развитый бизнес-сектор, стабильная экономика.
  3. Наличие налоговых льгот. Международные банки освобождаются от налогообложения, если только не переходят на оплату налога в размере 1%, который позволяет пользоваться соглашения об избежании двойного налогообложения CARICOM.
  4. Международные банки в Сент-Люсии освобождены от уплаты налогов: на прибыль, на дивиденды, на прирост капитала, с продаж и разнообразных гербовых сборов. Лица, работающие в сфере международных услуг, могут получить частичное или полное освобождение от уплаты подоходного налога.
  5. В Сент-Люсии нет валютного контроля.
  6. Разнообразие финансовых инструментов, фондов, трастов, банков.
  7. Легкость и доступность оформления банковской лицензии, причем ее получить удастся даже удаленно.

Если вас интересует регистрация банка в Сент-Люсии или в другой юрисдикции на выгодных условиях, пишите нам на e-mail: info@offshore-pro.info, в онлайн-чат или звоните на контактные номера телефонов. Мы подробно расскажем о преимуществах и недостатках Сет-Люсии, а также предоставим профессиональную помощь в оформлении банковской лицензии.