Открытие счета в иностранном банке для юридического лица: помощь и поддержка на всех этапах
В большинстве случаев бизнес не может полноценно работать, если корпоративный счет не открыт. Поэтому, независимо от бизнес-целей, открытие надлежащего счета в иностранном банке для юридического лица является неотъемлемой частью любого бизнес-плана.
В разных странах действуют свои местные законы о банковской деятельности, и в каждом банке есть разные типы счетов, с разными режимами работы, соответствующими процедурами прохождения проверки на благонадежность и необходимыми документами.
Эксперты Offshore Pro Group готовы помочь открыть банковский счет за границей на компанию-нерезидент, включая high-risk компании, всего лишь за несколько недель. Также мы готовы оказать поддержку и помощь в настройке валютных платежей из России, Украины, Казахстана с США, Европой, Гонконгом.
За 15 лет работы нам удалось выстроить долгосрочные выгодные отношения с банками, платежными системами, необанками, расположенными в юрисдикциях с надежной банковской системой. К ним можно отнести — Швейцарию, Канаду, Великобританию, Невис. Основным преимуществом такого сотрудничества является то, что отечественной компании можно открыть банковский счет за границей дистанционно.
Преимущества корпоративного счета за рубежом
- доступность специализированных / индивидуальных услуг, продуктов
- высокий уровень конфиденциальности личных, корпоративных данных
- минимизация валютных рисков
- диверсификация и защита активов
- расширение бизнес-географии
- доступ к международным финансовым, торговым рынкам
- поддержка мультивалютных счетов, включая USD, EUR, GBP, CHF, RUB, SGD, HKD, AUD и другие иностранные валюты по запросу
- быстрое управление валютными транзакциями при помощи онлайн-банкинга
Как открыть банковский счет за границей?
Процедура открытия счета за границей удаленно достаточно объемная, а в некоторых ситуациях и сложная, поскольку включает в себя ряд законодательных, юридических, налоговых направлений. Естественно, неподготовленному человеку сложно справиться с таким потоком информации самостоятельно.
Для снижения рисков потери времени и денег, рекомендуем заказать услугу экспертного сопровождения по открытию счета в иностранном банке на компанию-нерезидент. Как это работает?
- Эксперты Offshore Pro Group анализируют тип деятельности компании, корпоративную структуру, партнерские соглашения, необходимые валюты, типы транзакций.
- Осуществляют подбор иностранного банка, платежной системы либо цифрового банка.
- Выбирают нужный вид банковского счета: операционный, инвестиционный, транзакционный (каждый вид счета имеет разные требования, режим работы, поэтому его выбор основывается исключительно на конечной цели компании)
- Помогают подготовить все необходимые документы, банковские формы для открытия бизнес-счета
- Готовят рекомендательное письмо и направляют пакет документов в банк для получения предварительного решения.
- Переходят к процессу открытия счета, подготавливают к прохождению видео интервью.
- Получают подтверждение банка и данные учетной записи.
Конечно, гарантировать успешное открытие банковского счета онлайн за границей, невозможно. Однако, можно выполнить правильный подбор иностранного банка, учесть все его внутренние требования для прохождения комплаенс-контроля и таким образом, увеличить шансы на положительное рассмотрение заявки.
Доступные юрисдикции для зарубежных банковских транзакций
Владельцы иностранных компаний предпочитают открывать банковские счета в различных юрисдикциях. К тому же, страна регистрации бизнеса не обязательно должна совпадать с юрисдикцией открытия счета. Такой процесс абсолютно законен и понятен.
Чаще всего, владельцы компаний предпочитают дистанционно открывать счета в банках Швейцарии, Португалии, Канады, Невиса, Великобритании, Турции, Литвы, Черногории. Наличие запасного счета в иностранном банке позволяет грамотно вести финансовую деятельность предприятия.
Требования к документам
При открытии расчетного счета юридического лица, зарегистрированного за границей, необходимо представить следующие документы:
- свидетельство о регистрации (если предприятие было зарегистрировано в течение последних шести месяцев) или выписка из регистра (не старше шести месяцев)
- устав, меморандум
- бизнес-план
- корпоративную структуру
- приказ о назначении директора
- рекомендательное письмо из банка
- личные документы и резюме на конечных бенефициарных владельцев, директора, распорядителя по счету
- торговые доказательства (договора, соглашения, инвойсы, прочие финансовые документы)
- информацию о некоторых крупных клиентах, поставщиках / контрагентах
- документы, подтверждающие источник происхождения капиталов
Не забудьте об альтернативе иностранного банковского счета
Не стоит забывать и об альтернативных иностранных счетах. Основной альтернативой банковскому обслуживанию служат цифровые банки (EMI) и платежные системы (PSP) — эти финтех проекты позволяют открыть корпоративный счет с персональным IBAN-номером либо создать “виртуальный банковский счет для бизнеса”, где фактическая страна происхождения банка не будет влиять на процесс обработки транзакций.
Эти финансовые учреждения предоставляют многовалютные счета и обеспечивают прозрачное движение денег независимо от входящей / исходящей валюты. Таким образом, счета в платежной системе либо в необанке для компании, значительно упрощают управление даже самой сложной бизнес-моделью.
Желаете получить больше актуальной информации о доступных вариантах по открытию счета в иностранном банке для юридического лица? Свяжитесь с нами по адресу: [email protected] прямо сейчас.